Demander conseil pour votre argent : quatre avantages

Préparer votre avenir Investir Budget – 16 août 2022

Les intérêts de votre compte d’épargne … pas terrible, n’est-ce pas ? Vers quoi vous tourner pour tenter d’obtenir un rendement suffisant pour financer, dans quelques années ou à votre retraite, le projet auquel vous tenez tant ? Plus vous procrastinez, moins vous pourrez en profiter. Demandez conseil dès maintenant à des spécialistes en investissement.

demander conseil pour votre argent
Prenez rendez-vous pour tout savoir sur votre avenir financier !

Qui a besoin de conseils pour ses finances ? Presque tous ceux qui envisagent d'effectuer un achat important à l'avenir, ou qui approchent de la retraite, ou qui disposent d'une importante somme d'argent mise de côté, ou qui veulent constituer (progressivement) un patrimoine, ou qui veulent protéger leur capital contre l'inflation, ou qui veulent constituer un patrimoine pour leurs enfants, ...

1. Un conseiller peut mieux faire travailler votre argent

Un conseiller en investissements va vous faire envisager un bel avenir sur le long terme. Lors d’un entretien approfondi, il va écouter votre histoire et vos objectifs, « scanner » votre situation financière, dresser une ligne du temps pour tous vos projets et vous proposer des solutions.

Car le facteur temps est crucial pour permettre à votre argent de rapporter. Nous sommes tous tellement habitués à penser à court terme. Votre agent bancaire possède le recul et l’expertise nécessaires pour vous conseiller sur le long terme.

Il testera vos connaissances et votre expérience en investissements, vous parlera des risques (« quel est votre appétit au risque ? »), des frais et des taxes liés à l’investissement. Il vous incitera à la prudence, par exemple en diversifiant vos avoirs et en gardant toujours une réserve d’épargne.

2. Gagnez du temps pour votre argent

En faisant appel à un spécialiste des placements, vous pouvez limiter le temps que vous consacrez aux placements. En outre, vous bénéficierez des années de connaissances et d'expérience que le conseiller a déjà acquises. Cela lui permet également de clarifier immédiatement ce qui vous concerne sur la base de quelques questions. Votre spécialiste en investissement écoute également vos objectifs et vos projets, évalue vos connaissances et votre expérience dans le domaine de l'investissement et dresse un état des lieux de votre situation financière, après quoi les différentes options d'investissement qui vous conviennent sont rationalisées et résumées pour vous. 

Veillez donc à prendre rendez-vous avec un spécialiste des investissements. 

Ensuite, vous avez l’esprit libéré à consacrer à autre chose ! D’autant plus que votre expert financier est, par la suite, toujours disponible.

3. Si investir est compliqué, exigez la simplicité !

Quand vous envisagez un investissement pour la première fois, vous ressentez sans doute de l’incertitude. Et c’est bien normal. Par quoi commencer ? Quelle somme consacrer ? Investir est-il vraiment pour moi ? Il n’y a pas de question idiote. C’est aussi le cas en matière de placements.

Durant l’entretien avec votre agent bancaire, vous aurez l’occasion de poser TOUTES vos question. Votre agent bancaire a vos projets d'avenir à l'esprit.

4. Votre agent vous donne confiance dans vos choix d’investissement

Dans la vie courante, nous sommes souvent confrontés à un choix immense : par exemple en matière d’alimentation dans un hypermarché, ou dans le nombre croissant de films à la demande. Bref, trop de choix tue le choix.

Alors, soit vous hésitez à n’en plus finir, soit vous choisissez (par exemple, l’achat d’un appartement) mais restez toujours dans le doute : avez-vous fait le bon choix ?

Il est parfois utile d'avoir une personne de confiance pour vous guider. 

C’est aussi le cas avec votre argent. C’est vous qui déciderez au final, certes, mais avec l’appui de votre agent. Vous avez alors la certitude de vous retrouver avec une solution qui vous correspond. Et votre expert en investissement travaille pour vous.

 

Quatre avantages et un rendez-vous pour vos investissements !

Vous êtes convaincu par ces quatre avantages ? Bravo, votre argent vous remerciera plus tard !

Pour aller plus loin

Conseils et questions sur nos produits

Contactez votre Agent bancaire AXA

Plus d'articles à ce sujet

Une épargne de 5.000 euros, est-ce suffisant ?

Nombreux sont ceux qui ne disposent pas d'une épargne suffisante pour faire face aux dépenses imprévues. Mais quel est le montant idéal à avoir pour disposer d'une réserve financière suffisante ? Il est communément admis qu'un montant égal à trois salaires mensuels suffit, mais certains prétendent qu’il vaut mieux avoir six fois ce montant de côté. Finalement, quelle réserve financière faut-il prévoir ?

Plus d'infos

Après les bons d'État : quel avenir pour les placements à taux fixe ?

Après plus de 10 ans de faiblesse extrême des taux d’intérêt, les placements à taux fixe offrent à nouveau des rendements intéressants. L'exemple le plus flagrant est le bon d'État belge, dont la souscription a eu lieu au début du mois de septembre 2023. Une réelle aubaine pour de nombreux investisseurs. En tant qu'investisseur, comment pouvez-vous tirer parti de la hausse des taux d'intérêt ? Abordons la question dans cet article.

Plus d'infos

Macro-économie : un mois de septembre difficile

Septembre est un mois souvent difficile pour les marchés. Et 2023 ne fait pas exception. Des problèmes considérés comme "résolus" s'obstinent à revenir dans l’actualité, semant la confusion parmi les investisseurs. Un mois au programme chargé : l'inflation, les prix du pétrole et leurs effets sur les marchés boursiers.

Plus d'infos

L’entretien d’investissement : une étape indispensable pour gérer votre argent

L’univers des placements financiers est fascinant, riche en opportunités, mais aussi parsemé d’embûches. Pour un néophyte, « commencer à investir » peut sembler aussi déroutant que séduisant. Heureusement, vous n’êtes pas seul pour entamer ce voyage. En effet, votre agent bancaire est là pour mettre en lumière votre profil d’investisseur en prenant connaissance de votre situation personnelle et financière, de vos objectifs (notamment en durabilité) et de votre connaissance et expérience en investissements. Analysons ensemble et simplement pourquoi un entretien avec votre conseiller en patrimoine a tout son sens !

Plus d'infos

Le Triangle de l’investissement : une boussole pour les investisseurs

Quand il s'agit d'investissement, trois critères essentiels sont à prendre en compte : le rendement, la liquidité et le risque. Imaginons ces trois critères comme les trois côtés d'un triangle, connu sous le nom de triangle de l'investissement. Comprendre ce triangle est crucial pour prendre des décisions financières éclairées. Et si l’on commençait par quelques définitions ?

Plus d'infos

Contactez votre Agent bancaire AXA