Préparer votre avenir Investir Epargner – 28 septembre 2023
Quand il s'agit d'investissement, trois critères essentiels sont à prendre en compte : le rendement, la liquidité et le risque. Imaginons ces trois critères comme les trois côtés d'un triangle, connu sous le nom de triangle de l'investissement. Comprendre ce triangle est crucial pour prendre des décisions financières éclairées. Et si l’on commençait par quelques définitions ?
Le triangle de l’investissement est donc un concept qui représente la relation entre trois éléments clés : le rendement (non seulement financier mais aussi durable), le risque et la liquidité. Il illustre l'équilibre délicat que les investisseurs doivent trouver entre ces trois facteurs lorsqu'ils prennent des décisions d'investissement.
Dans le triangle de l'investissement, ces trois éléments sont interconnectés. En général, on observe que des investissements offrant un rendement potentiellement élevé sont souvent associés à un niveau de risque plus élevé et à une liquidité plus faible. À l'inverse, des investissements plus sûrs et liquides ont tendance à offrir un rendement potentiellement plus faible.
« Trouver le bon équilibre entre ces aspects est essentiel pour réussir en tant qu'investisseur. »
Immobilier :
Compte d’épargne :
Portefeuille d’investissement :Si nous résumons, cela veut dire que nous sommes obligés de sacrifier un des trois facteurs pour favoriser les deux autres.
C'est là qu'intervient le rôle crucial d'un conseiller bancaire. Un bon conseiller ne se contente pas de parler de produits ou de rendements : il vous guide aux travers de ces outils, grâce notamment à l’établissement formel de votre profil d'investissement.
Ce profil met en lumière votre situation personnelle et financière, vos objectifs, y compris la durabilité, votre appétit pour le risque ainsi que votre connaissance et expérience en matière d'investissements. Votre agent bancaire peut donc déterminer grâce à ce profil quel est votre équilibre entre ces trois facteurs, le risque, le rendement et la liquidité.
Ainsi, avant de plonger dans le monde complexe de l'investissement, rappelez-vous l'importance du triangle d'investissement et considérez l'aide précieuse d'un conseiller bancaire.
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