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Préparez votre plan financier pour vos projets de demain

Demandez un entretien pour préparer votre avenir

Bien écouter d’abord, bien conseiller ensuite

Chez nous, l’écoute et le conseil passent avant la vente d’un produit. Tout démarre par un premier rendez-vous lors duquel votre agent bancaire prête une oreille attentive à vos attentes. Car chaque personne est différente et mérite des conseils personnalisés. Vous parcourez avec lui vos besoins, vos avoirs et vos projets. Vous posez toutes vos questions et recevez toutes les explications nécessaires.

 

De votre situation actuelle vers une analyse approfondie

Votre expert en investissements vous guide de façon transparente et professionnelle. Durant l’entretien, votre Agent bancaire AXA fait appel à un outil convivial et vous pose une série de questions. Quel revenu total voulez-vous disposer à votre pension ? Quel montant souhaitez-vous léguer plus tard ? Vos réponses et les informations sur votre situation financière et vos besoins futurs lui permettent d’établir un diagnostic financier. Vous recevez un rapport de simulation, avec différents scénarios.

 

Votre profil de risque

Votre guide financier détermine votre profil de risque grâce à quelques questions. Quel niveau de risque allez-vous accepter pour augmenter le rendement potentiel de vos investissements ?

 

Votre portefeuille modèle

Votre profil de risque établi, un portefeuille modèle lui est associé. Ensuite, votre portefeuille actuel est comparé à ce portefeuille modèle. Étape par étape, vous bénéficiez de conseils d’experts pour que votre portefeuille actuel évolue vers ce portefeuille modèle. Nous suivons de près votre portefeuille chez AXA Banque et vous en informons. Vous pouvez aussi le suivre en ligne.

Nous vous informons

Nous vous informons en matière de risques

AXA Banque fournit des conseils en investissement. Nous vous expliquons, dans une confirmation écrite d’un conseil en investissement, comment nous avons tenu compte de vos besoins, de votre profil de risque, de votre connaissance et de votre expérience en produits d’investissement.

 

Nous vous informons sur les coûts et les charges

Les produits et services d’investissement entraînent des coûts et des charges. Nous vous communiquons leur montant de façon transparente et leur impact sur le rendement de votre portefeuille : avant l’achat d’un produit d’investissement (c’est alors une estimation) et dans le relevé annuel de vos avoirs.

 

Nous suivons votre portefeuille de près

Comment savoir si votre plan financier tient toujours la route ? Nous vérifions régulièrement le caractère adéquat de votre portefeuille d’investissement : soit vous êtes sur la bonne voie, soit notre expert vous aide à ajuster votre portefeuille. Vous pouvez aussi toujours suivre votre portefeuille en ligne.

 

Vos données sont sacrées

Vos données sont utiles pour nous. Notamment pour mieux vous connaitre et vous conseiller. Elles sont sacrées pour nous. Vous y avez donc accès à tout moment. Contactez-nous pour les faire adapter si nécessaire.