Uw vermogen opbouwen
Helena (42 jaar): «Ik wil een deel van een ontvangen erfenis beleggen.»
SELECTEER DIT DOEL →
Ik beleg met Privilege service
___
Laat experts uw vermogen in de watten leggen
U bent op zoek naar een eenvoudige en toch complete en exclusieve oplossing voor uw vermogen, vanaf 100.000 euro. Een professionele en ervaren fondsbeheerder spoort voortdurend alle opportuniteiten op.
Exclusieve beleggingsoplossing
in België
dankzij een profielfonds, bent u op elk moment volgens uw risicoprofiel belegd...
keuze uit vier fondsen die beleggen in aandelen, obligaties en trackers.
met uw agent en een toegewijde beheerder tot uw dienst.
De beheerder doet het werk,
u kunt achterover leunen
professioneel beheer met dagdagelijkse opvolging...
door experts van AXA Investment Managers...
... die beleggen in duurzame en toekomstgerichte sectoren.
Onze exclusieve diensten
een analyse van uw vermogen en uw nalatenschap. Advies van externe experts in financiële planning tegen een gunsttarief,
extra inkomen uit uw beleggingen,
uw exclusief fonds als eventuele garantie voor de aankoop van een woning.
_1
Een exclusieve beleggingsoplossing,
alleen voor
Een strategie op maat
U belegt niet zoals uw buurman. Daarom hebt u de keuze tussen verschillende beleggingsstrategieën waarmee u op elk moment in lijn met uw risicoprofiel belegd bent. Die strategieën variëren van voorzichtig, vrij neutraal en gedurfd tot zeer risicobereid.
Een exclusieve selectie
U belegt in een fonds uit het Delegio Privilege-gamma, dat exclusief in België beschikbaar is via AXA Bank.
Dat fonds volgt de gekozen strategie en belegt in een reeks zorgvuldig geselecteerde aandelen en obligaties die door experts worden beheerd.
De expert selecteert en belegt rechtstreeks in aandelen en obligaties. Of in trackers, financiële producten zonder vervaldatum, die de schommelingen van een of meer bepaalde activa weergeven.
Twee voordelen voor u:
- de kosten blijven beperkt;
- u weet altijd waar u in belegt.
_2
Voor u beheerd door experts
Actief beheer,
voor uw gemoedsrust
De beheerder van uw fonds:
- vertrekt vanuit een langetermijnvisie en een analyse van de economie;
- grijpt kortetermijnkansen op de financiële markten;
- neemt beslissingen in lijn met de strategie en het risiconiveau.
Experts tot uw dienst
AXA Investment Managers :
- lid van de AXA Groep (in de Top 15 van de wereldranglijst van fondsbeheerders).
- een team van 12 portefeuillebeheerders met gemiddeld meer dan 20 jaar ervaring in vermogensbeheer.
Duurzaam beleggen
Een van de doelstellingen van AXA Investment Managers is om ecologische, sociale en bestuurlijke aspecten (ESG)PDF te integreren in haar verantwoord beleggingsbeleid.
Investeren in de toekomst
De beheerder richt zich op toekomstgerichte sectoren:
- digitalisering;
- robotica;
- schone technologieën;
- vergrijzing van de bevolking
- ...
_3
Transparantie over uw belegging, op ieder moment
Een website, exclusief voor uw fonds, informeert u over de beslissingen van de beheerder.
U ontvangt elke 3 maanden een gedetailleerd verslagPDF.
In onze digitale tools volgt u uw beleggingen makkelijk op.
Een mooie toekomst voor u en uw gezin, dankzij exclusieve diensten
Maak uw plannen waar
U bent vooruitziend. U bouwt uw kapitaal stap voor stap op.
U haalt extra inkomsten uit uw fonds om uw pensioen aan te vullen.
U gebruikt uw fonds als eventuele garantie voor een hypothecair krediet.
Denk aan uw erfgenamen
Zorg met successieplanning voor een mooie financiële toekomst voor uw dierbaren:
successiescan om de successierechten te kennen,
analyse van uw vermogen door een externe partner en optimalisatie van uw nalatenschap tegen een voorkeurstarief,
een successie-expert, op ieder moment beschikbaar tegen een voorkeurstarief.
_5
Uw agent begeleidt u, op ieder moment
Uw adviseur bij uitstek:
helpt de beste oplossing voor u te bepalen,
wijst een externe deskundige aan op het gebied van erfrecht (erfenis, schenkingen, successierechten enz.),
nodigt u minstens één keer per jaar uit om de balans op te maken van uw portefeuille.
Uw projecten zijn uniek, net als onze oplossing
Uw vermogen opbouwen
Inflatie vreet aan uw koopkracht
De inflatie in België bedroeg 2% op jaarbasis in april 2019. (bron: statbel.fgov.be)
Met andere woorden, 100.000 euro vandaag zal 55.207 euro waard zijn in 2049 als de inflatie 2% blijft.
De rentevoeten liggen laag
De rentevoeten liggen de laatste jaren te laag om de inflatie te compenseren.
Het effect van een hogere rente op langere termijn is aanzienlijk.
Beleggen biedt een potentieel hoger rendement, maar er zijn ook risico's, kosten en taksen aan verbonden. Beleg daarom alleen geld dat u niet direct nodig hebt. Lees meer over de risico's, kosten en taksen voordat u belegt.
Vergelijking van de opbrengst van 100.000 euro over 10 en 20 jaar bij een rendement van 0,11% en 4,03%. Deze grafiek houdt geen rekening met inflatie, kosten en taksen.
Beleg een deel van een ontvangen erfenis op lange termijn.
Een mooie toekomst voor uw naasten
Uw kinderen: zoveel liefde én budget
«Een kind kost een huis»: een cliché? De kosten variëren per leeftijdsgroep.
Ook studeren kost geld. Zo betaalt u voor een student die niet op kot zit en die geen beurs ontvangt, zo’n 3361 euro per jaar.
Door de huidige lage rente op spaarrekeningen moet u grote bedragen sparen óf heel lang sparen om een interessant vermogen op te bouwen tegen de tijd dat uw kinderen verder gaan studeren.
Impact van het verschil in rendement
50 euro per maand beleggen, en dat vanaf de geboorte van uw (klein)kind 18 jaar lang, kan al een groot effect hebben op het uiteindelijke resultaat. Dus, voor al wie u lief is: beleg wat u niet direct nodig hebt om te kunnen profiteren van een potentieel hoger rendement.
De grafiek toont het resultaat van 50 euro per maand sparen gedurende 18 jaar bij een rendement van 0,11% en 4,03%. Deze grafiek houdt geen rekening met inflatie, kosten of taksen.
Denk nu al aan uw nalatenschap
Als u een mooi vermogen hebt opgebouwd, wilt u dat graag behouden. De wet bepaalt dat uw erfenis aan uw erfgenamen wordt toegekend. Dan stelt u zich wellicht de volgende vragen:
- Is er een andere manier om de overlevende partner meer financiële zekerheid te bieden?
- Hoe en wanneer moet u de schenkingen aan uw kinderen regelen?
- Welke formules zijn er voor nieuw samengestelde gezinnen of personen ten laste?
Vraag uw successiescan en successieplanning aan.
Laat niets aan het toeval over bij het voorbereiden van uw nalatenschap. Doe een beroep op experts.
Het huis van uw dromen
Hoe financiert u uw projecten?
Door de huidige lage rente op de spaarrekeningen moet u grote bedragen sparen óf heel lang sparen om een interessant vermogen op te bouwen, bijvoorbeeld om een huis aan te kopen.
Goed om te weten
10%
U kunt aan een voordeliger tarief lenen als u minstens 10% van uw vastgoedproject financiert met eigen vermogen. Weet ook dat u de notaris- en dossierkosten met uw eigen spaargeld moet financieren.
Uw exclusief fonds als eventuele garantie
U hoeft uw portefeuille niet te verkopen om een onroerend goed aan te kopen. Zo behoudt u het rendement op uw portefeuille.
Goed om te weten: gebruik uw fonds liever als eventueel onderpand voor een hypothecair krediet.
Klassiek sparen alleen is wellicht niet voldoende om de aankoop van een huis te financieren. Gebruik uw exclusief fonds onder bepaalde voorwaarden als onderpand.
Uw pensioen alleen zal niet volstaan
Met een gemiddeld maandelijks pensioen van 1125 euro kunt u waarschijnlijk niet al uw kosten dekken.
Als u tijdens uw pensioen 2330 euro per maand uitgeeft, de gemiddelde maandelijkse uitgaven van een alleenstaande Belg tijdens zijn pensioen, hebt u dus 1205 euro extra nodig.
Hoe beheert u dat financieel?
Niet iedereen komt gelijk aan de start als het over pensioen gaat en iedereen moet zich volgens zijn eigen middelen voorbereiden. Pensioensparen is al een zeer goede start, maar het is niet voldoende. Probeer dus zeker om de vier pensioenpijlers te gebruiken.
4 de
pijler
Traditionele spaar-en investeringsformules zonder fiscaal voordeel.
3 de
pijler
Pensioensparen, via fiscale voordelen aangemoedigd door de overheid.
2 de
pijler
Het aanvullend pensioen, eventueel voorgesteld door uw werkgever via een groepsverzekering of een pensioenfonds.
1 ste
pijler
Het wettelijk pensioen.
De impact van een langere termijn is zeer groot.
Waarom nog wachten met de opbouw van uw kapitaal? Hoe vroeger u begint, hoe meer u geniet van het effect van rendement op rendement.
Beleggen biedt een potentieel hoger rendement maar er zijn ook risico's, kosten en taksen aan verbonden. Beleg daarom alleen geld dat u niet direct nodig hebt. Lees meer over de risico's, kosten en taksen voordat u belegt.
Vergelijking van de opbrengst van 100.000 euro over 10 en 20 jaar bij een rendement van 0,11% en 4,03%. Deze grafiek houdt geen rekening met inflatie, kosten en taksen.
Pensioensparen is al een goed begin. Als u daarnaast ook nog belegt, kunt u ook later van het leven blijven genieten.
Geniet heel lang van uw pensioen
63,7%
Het wettelijk pensioen van een werknemer in België bedraagt slechts 63,7% van het laatste nettoloon (bron: De Tijd).
U hebt misschien een inkomen uit een groepsverzekering of uit pensioensparen. Maar hoe lang doet u daarmee om uw pensioeninkomen aan te vullen?
Minder inkomsten bij uw pensioen… en minder uitgaven?
Dat is waar, althans in de eerste periode van uw pensioen. Maar uw kosten, vooral de medische, stijgen jammer genoeg snel. Dus uiteindelijk hebt u minder inkomsten voor meer onkosten.
Hoe houdbaar is dit op de lange termijn?
En de inflatie zal dan ook nog eens aan uw vermogen vreten. Maar het is nog niet te laat!
We leven steeds langer
De periode na uw pensionering, uw tweede leven, vraagt om extra inkomsten voor een langere periode.
Een goed beheer van het opgebouwde kapitaal is daarom van groot belang.
Overweeg om een deel van uw pensioenkapitaal te beleggen en zo een potentieel rendement te krijgen en langer te kunnen genieten.
_7
Risico's en kosten van een belegging
Risico... en deskundig beheer
Beleggen biedt een hoger potentieel rendement dan sparen. Vooral op de lange termijn. Maar beleggen houdt ook kosten, belastingen en risico's in. In sommige gevallen loopt u het risico uw belegging geheel of gedeeltelijk te verliezen. Maar u staat er niet alleen voor.
Uw bankagent houdt rekening met:
uw financiële situatie en uw plannen;
uw risicobereidheid en risicotolerantie;
uw kennis van en ervaring met beleggingen.
Uw agent geeft uitleg en helpt u om te beleggen volgens deze gouden regels:
een spaarreserve voor moeilijke tijden;
spreiding;
lange termijn;
met vertrouwen in onze experts.
De fondsbeheerder kan afwijken van de langetermijnverdeling tussen aandelen en obligaties in de portefeuille. Maar altijd binnen de grenzen van het door het fonds vastgestelde beleggingsbeleid.
De kosten... en diensten