De pandemie met Covid-19 (coronavirus) is een crisis zonder weerga, met menselijk drama, grote sociale en economische gevolgen en een negatieve impact op de wereldeconomie. Wie het heeft meegemaakt, zal het nooit vergeten. De beleggers onder u ook niet. We herhalen hier nog even de basisregels voor beleggen. Vooral nuttig in een onrustige periode waarin emotie het ten onrechte vaak wint van de rede.
Beleggingen: logische emotie… logische rede
In deze tijden van enorme onzekerheid worden al onze grondbeginselen door elkaar geschud.
En ook voor onze financiële activa, onze beleggingen op de beurs die mogelijk rendement kunnen opbrengen. Voor onze goede dagen, onze oude dag, de toekomst van wie ons dierbaar is.
Veel beleggers zijn geen beleggingsexperts. Ze vertrouwden op hun bankagent, die op zijn beurt weer vertrouwt op specialisten, de fondsbeheerders.
Om de begrijpelijke angst en zelfs paniek te temperen, frissen uw adviseurs de basisregels voor beursbeleggingen nog eens op.
Drie van de belangrijkste: vertrouwen, langetermijndenken, diversificatie.
1. Uw vermogen in goede handen
U hebt geïnvesteerd na een diepgaand beleggingsgesprek waarbij uw bankagent rekening heeft gehouden met een hele reeks elementen die u aanbelangen: uw huidige en toekomstige financiële situatie, uw plannen, uw risicobereidheid en risicotolerantie en ook uw kennis van en ervaring met beleggingen.
Een voorbeeld: als u hebt belegd in een gemengd fonds (d.w.z. samengesteld uit verschillende activaklassen), zal uw beheerder beslissen om het percentage aandelen te verminderen. Als uw fonds uitsluitend uit aandelen bestaat, zal hij bijvoorbeeld kiezen voor aandelen die minder crisisgevoelig zijn.
We willen hier niet overdreven geruststellen, maar herinneren aan de essentie: uw geld wordt beheerd door professionals die de fondsen in uw modelportefeuille op elk moment aanpassen.
Blijf beleggen om op het juiste spoor te blijven. Als u nog vragen hebt, kunt u ze aan uw bankagent stellen. In vertrouwen. Zonder verplichtingen.
2. Beleggen: denk op lange termijn
Wat is het nut voor een beginneling om elke ochtend de beurskoersen te raadplegen als een belegging altijd op de lange termijn rendeert?
Wat moet er gebeuren? Denk op de lange termijn om uw beleggingen in de tijd te spreiden en u door turbulente markten als deze te loodsen.
3. Diversificatie: meer dan ooit de sleutel!
Diversifieer uw beleggingen: een andere fundamentele factor om rendement en minimalisatie van het risico te combineren. U bent dan niet afhankelijk van de evolutie van een enkel aandeel of obligatie. Beleggingsfondsen zijn hiervoor zeer nuttig.
Uw beleggingsexperts zorgen voor de ideale schikking van aandelen, obligaties en liquiditeiten voor uw beleggingsfonds en detecteren de juiste kansen. Op het juiste moment.
Regelmatig beleggen betekent dat u geen bedrag ineens belegt. U belegt kleine bedragen, automatisch gespreid over de tijd. Via een beleggingsplan bijvoorbeeld.
En het beleggingsrisico?
Wie belegt neemt inderdaad een risico. Wie rendement wil, loopt een risico. Bijvoorbeeld om een deel van zijn kapitaal te verliezen.
Dus, is beleggen volgens u het risico waard? Risico is een essentiële factor die dagelijks door uw fondsbeheerders wordt beoordeeld en beheerd. In uw plaats.
Sommige klanten zullen zich wellicht grote zorgen maken door de huidige financiële context. Anderen daarentegen zullen deze bijzondere periode ongetwijfeld zien als een kans om te beleggen. Ook rekening houdend met kosten en lasten.
Blijf op het juiste spoor. Als u wilt beleggen, doe dat dan in producten waar u voeling mee hebt: beleggingsstrategie en -profiel aangepast aan uw plannen en doelstellingen, gebaseerd op onze modelportefeuilles.
voor al uw vragen over uw financieel vermogen. Hij zal aandachtig naar u luisteren en u in uw keuzes begeleiden.
Beleggen brengt risico's, kosten en taksen met zich mee. Lees altijd zorgvuldig de documenten die AXA Bank u ter beschikking stelt.
Let op: dit artikel vormt geen beleggingsadvies in de zin van het financieel recht.
U kunt ervoor kiezen om jaarlijks maximaal 1.020 of 1.310 euro voor uw pensioen te sparen, met een verschillende fiscale aftrek. Wat moet u doen als u voor het hogere maximumbedrag opteert? En wat is voordeliger: jaarlijks 1.020 of 1.310 euro pensioensparen?
Na het uiterst turbulente 2022 werd 2023 aangekondigd als een terugkeer naar de normaliteit op de markten. Die belofte kwam tot dusver ook grotendeels uit. Aandelen kenden een uitstekende eerste jaarhelft, en ook de zwaar getroffen obligaties konden een stuk van de opgelopen verliezen recupereren.
Kiest u voor de zee of de bergen? En de opwarming van de aarde, bent u daarmee een beetje, erg veel of helemaal niet bezig? En in welk opzicht? Op het vlak van duurzaam beleggen wil uw bankagent graag uw voorkeuren kennen, zodat uw portefeuille zo goed mogelijk aansluit bij uw beleggersprofiel en bij de Europese regelgeving die sinds augustus 2022 van kracht is. Er bestaat hierover een brochure waarin alles in eenvoudige bewoordingen wordt uitgelegd.
De inflatie heeft nu in de grote economieën een duidelijke daling ingezet. Hoewel niet alle zorgen van de baan zijn, hebben beleggers het inflatieprobleem als ‘opgelost’ geklasseerd. Dat is wellicht te voortvarend op langere termijn, maar voor de komende maanden is die inschatting terecht. De energieprijzen dalen al sinds het begin van 2023, en zullen binnenkort gevolgd worden door de tweede belangrijkste oorzaak van inflatie tijdens het voorbije jaar: voedingsprijzen.
Ik zou wel willen, maar … ik heb daar geen tijd voor. Of Het interesseert me eigenlijk niet echt, het is te ingewikkeld, en dan begin ik er beter niet aan, toch? Het zijn een paar van de vaak gehoorde argumenten om niet te beleggen. Herkenbaar, niet? Achter al die redenen gaat een stilzwijgende, onuitgesproken veronderstelling schuil: succesvol beleggen is een kwestie van kunde, expertise, kennis. Maar is dat wel zo?