Een cadeau nu, een mooi project voor later!

Vermogen Beleggen – 27 november 2019

Eindejaarsfeesten, verjaardagen, familiefeesten… redenen genoeg om u volgende vraag te stellen: "welk cadeau geef ik mijn (klein)kinderen?" Een moeilijke keuze. Bij AXA Bank hebben we een oplossing: open een beleggingsplan. Al vanaf 25 euro per jaar. Zo kunt u de gelukkige begunstigde een mooie duwtje in de rug geven voor zijn of haar financiële toekomst.

beleggingsplan 
Het beleggingsplan: het ideale geschenk. Eenvoudig, flexibel en voor een gerust gemoed.

Een cadeau voor een mooie financiële toekomst

We geven (klein)kinderen vaak cash geld of zetten het op hun spaarrekening. Het voordeel van een spaarrekening: het is veilig. Het nadeel: de rente staat momenteel laag.

U bent vast op zoek naar een alternatieve oplossing die potentieel meer kan opleveren: een beleggingsplan. Aangezien het een aantal jaar zal duren voordat uw (klein)kinderen uw financiële steun nodig hebben, bijvoorbeeld voor hun studies of de aankoop van een auto of woning, is een beleggingsplan zeker het overwegen waard.

Op lange termijn kan een hoger rendement immers een groot verschil maken. Doe hier de test.

Een plan nu, een mooi project binnen enkele jaren!

Met een beleggingsplan:

  • belegt u automatisch en al vanaf kleine bedragen, met een minimum van 25 euro per jaar;
  • stort u elke maand, 3 maanden, 6 maanden of elk jaar;
  • belegt u in één of meerdere fondsen die u bij aanvang hebt gekozen;
  • stort u op verschillende tijdstippen, om het risico van slechte timing te vermijden;
  • kunt u op eender welk moment uw criteria kosteloos wijzigen.

En welk risico is hieraan verbonden?

U krijgt een potentieel hoger rendement, maar uw kapitaal is niet gegarandeerd.

De fondsen beleggen wel in vele verschillende aandelen, eventueel in combinatie met obligaties of andere fondsen. Het doel: uw risico spreiden.

Aandelenbeleggingen kunnen op korte termijn volatieler zijn, maar doorgaans leveren ze op lange termijn een positief rendement op.

Aangezien uw (klein)kind dit geld niet onmiddellijk nodig heeft, kunt u overwegen om een aandelenfonds te kiezen.

De fondsen worden beheerd door experts die de financiële markten voortdurend in de gaten houden.

Keuze van het fonds, de periodiciteit, maar ook van de effectenrekening

U kiest zelf of u het beleggingsplan op een effectenrekening op naam van de begunstigde (kind of kleinkind) OF op uw naam laat zetten:

  • als de effectenrekening niet op uw naam staat, weet dan dat de begunstigde ten vroegste zelf over de effecten kan beschikken (verkopen of omwisselen) op het moment dat hij of zij 18 jaar wordt. Indien men er vroeger over wil beschikken, dan is het akkoord van de vrederechter nodig.
  • als de effectenrekening op uw naam staat: u hebt alle kaarten in handen: u beslist zelf over de beleggingsstrategie en wanneer u de beleggingsfondsen overmaakt naar de effectenrekening van uw (klein)kind... of de opbrengst van de verkoop naar zijn of haar zichtrekening.

Waar te beginnen?

U kunt snel en eenvoudig een beleggingsplan openen via mobile banking of homebanking, in de keuzehulp, na het lezen van de relevante informatie.

Hebt u advies nodig, bijv. over de keuze van de meest geschikte fondsen?

Hij zal elke stap met u overlopen en samen met u het meest geschikte plan opstellen.

Lees meer over dit onderwerp

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Verantwoord beleggen bij AXA Bank

Verantwoord beleggen zit in de lift. En terecht. Mensen willen weten waarin ze beleggen en welke bedrijven ze ondersteunen met hun investeringen. Ze stellen kwalitatieve en ethische eisen. Dat juichen we toe bij AXA Bank. Hoe we dit ethisch en bewust verantwoord beleggen toepassen, leest u in dit artikel.

Lees verder

AXA Investment Managers nummer één in Europa op het vlak van duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen wordt de norm in de financiële wereld. AXA Investment Managers (AXA IM), die de beleggingsfondsen beheert waarop u via AXA Bank kunt intekenen, is daar al langer mee bezig. AXA IM maakt deel uit van de AXA Groep en werd in 2019 in een onafhankelijke studie geprezen voor de integratie van de ESG-criteria (Environmental, Social, Governance) in zijn beleid.

Lees verder

Wat is een beleggersprofiel?

Voordat uw bank u beleggingsadvies kan geven of u beleggingsproducten voorstellen, moet u ze informatie bezorgen over uw financiële situatie, uw kennis van de beleggingsproducten, uw ervaring en uw beleggingsdoelstellingen. Op basis van uw antwoorden maakt de bank dan een beleggersprofiel op. Maar wat is een beleggersprofiel eigenlijk? En hoe en waarom wordt zo'n profiel opgemaakt?

Lees verder

Pensioensparen: 980 of 1.260 euro?

U kunt ervoor kiezen om jaarlijks maximaal 980 of 1.260 euro voor uw pensioen te sparen, met een verschillende fiscale aftrek. Wat moet u doen als u voor het hogere maximumbedrag opteert? En wat is voordeliger: jaarlijks 980 of 1.260 euro pensioensparen?

Lees verder

Neem contact op met uw AXA bankagent