Een cadeau nu, een mooi project voor later!

Vermogen Beleggen – 16 januari 2019

De communie- en lentefeesten zijn in zicht. Dus rijst de vraag: "welk cadeau geef ik mijn (klein)kinderen?" Een moeilijke keuze. Bij AXA Bank hebben we een oplossing: open een beleggingsplan. Al vanaf 25 euro per jaar. Zo kunt u de gelukkige begunstigde een mooie duwtje in de rug geven voor zijn of haar financiële toekomst.

beleggingsplan 
Het beleggingsplan: het ideale geschenk. Eenvoudig, flexibel en voor een gerust gemoed.

Een cadeau voor een mooie financiële toekomst

We geven (klein)kinderen vaak cash geld of zetten het op hun spaarrekening. Het voordeel van een spaarrekening: het is veilig. Het nadeel: de rente staat momenteel laag.

U bent vast op zoek naar een alternatieve oplossing die potentieel meer kan opleveren: een beleggingsplan. Aangezien het een aantal jaar zal duren voordat uw (klein)kinderen uw financiële steun nodig hebben, bijvoorbeeld voor hun studies of de aankoop van een auto of woning, is een beleggingsplan zeker het overwegen waard.

Op lange termijn kan een hoger rendement immers een groot verschil maken. Doe hier de test.

Een plan nu, een mooi project binnen enkele jaren!

Met een beleggingsplan:

  • belegt u automatisch en al vanaf kleine bedragen, met een minimum van 25 euro per jaar;
  • stort u elke maand, 3 maanden, 6 maanden of elk jaar;
  • belegt u in één of meerdere fondsen die u bij aanvang hebt gekozen;
  • stort u op verschillende tijdstippen, om het risico van slechte timing te vermijden;
  • kunt u op eender welk moment uw criteria kosteloos wijzigen.

En welk risico is hieraan verbonden?

U krijgt een potentieel hoger rendement, maar uw kapitaal is niet gegarandeerd.

De fondsen beleggen wel in vele verschillende aandelen, eventueel in combinatie met obligaties of andere fondsen. Het doel: uw risico spreiden.

Aandelenbeleggingen kunnen op korte termijn volatieler zijn, maar doorgaans leveren ze op lange termijn een positief rendement op.

Aangezien uw (klein)kind dit geld niet onmiddellijk nodig heeft, kunt u overwegen om een aandelenfonds te kiezen.

De fondsen worden beheerd door experts die de financiële markten voortdurend in de gaten houden.

Keuze van het fonds, de periodiciteit, maar ook van de effectenrekening

U kiest zelf of u het beleggingsplan op een effectenrekening op naam van de begunstigde (kind of kleinkind) OF op uw naam laat zetten:

  • als de effectenrekening niet op uw naam staat, weet dan dat de begunstigde ten vroegste zelf over de effecten kan beschikken (verkopen of omwisselen) op het moment dat hij of zij 18 jaar wordt. Indien men er vroeger over wil beschikken, dan is het akkoord van de vrederechter nodig.
  • als de effectenrekening op uw naam staat: u hebt alle kaarten in handen: u beslist zelf over de beleggingsstrategie en wanneer u de beleggingsfondsen overmaakt naar de effectenrekening van uw (klein)kind... of de opbrengst van de verkoop naar zijn of haar zichtrekening.

Waar te beginnen?

U kunt snel en eenvoudig een beleggingsplan openen via mobile banking of homebanking, in de keuzehulp, na het lezen van de relevante informatie.

Hebt u advies nodig, bijv. over de keuze van de meest geschikte fondsen?

Hij zal elke stap met u overlopen en samen met u het meest geschikte plan opstellen.

Lees meer over dit onderwerp

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Het nieuwe erfrecht zorgt voor flexibele erfenissprong

Op 1 september 2018 werd het erfrecht aangepast. Dit had een rechtstreeks gevolg op de verdeling van uw erfenis. Daarnaast heeft het nieuwe erfrecht ook een groot voordeel voor het maken van de erfenissprong. Benieuwd? Lees dan snel verder.

Hebt u al goede voornemens voor uw geld in 2019?

Stoppen met roken, wat kilo's verliezen, opnieuw beginnen te sporten… Welke zijn uw goede voornemens voor dit jaar? En hoe zit het met uw geld? En met uw budget? Onthoud drie tips om uw kapitaal te laten opbrengen en mooie projecten te realiseren later!

Pensioensparen: let op voor uitstelgedrag

Spaart u voor uw pensioen? Dat is verstandig: u haalt er vandaag een belastingvoordeel uit en later een aanvullend inkomen. AXA Bank heeft de cijfers van 2018 geanalyseerd. Daaruit blijkt dat sommige klanten de jaarlijkse stortingen steeds uitstellen. Onze tip: start met pensioensparen in januari met maandelijkse stortingen voor een beter potentieel rendement!

Slim beleggen na 50 jaar

Januari is de maand van de goede voornemens. Stoppen met roken, wat kilo's verliezen, in vorm blijven. En hoe zit het met uw geld? Ontdek hier de goede voornemens voor 2019 van Jan (52 jaar) en Mieke (61 jaar). Ze hebben elk een heleboel projecten voor ogen en hebben goede voornemens gemaakt (sparen, onder meer voor hun pensioen, en beleggen volgens hun mogelijkheden) om zich voor te bereiden op hun tweede leven!

Neem contact op met uw AXA bankagent