Flexibele fondsen en dakfondsen: inspelen op de markt

Vermogen Beleggen Budget – 27 mei 2019

De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel. Dan stelt zich de vraag: wat nu? Wanneer u belegt in flexibele fondsen of dakfondsen, hoeft u die vraag misschien niet te beantwoorden. Want deze fondsen trachten maximaal in te spelen op kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen.

Beleggen in van alles … en nog wat

flexibele fondsen
Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden.

Flexibele fondsen of flexfunds zijn meestal gemengde fondsen. Dat betekent dat ze kunnen beleggen in verschillende landen, regio’s, sectoren en zowel in aandelen, obligaties, munten, grondstoffen … Kenmerkend voor dit soort fondsen is dat de weging van de verschillende soorten beleggingen (aandelen, obligaties, cash …) kan variëren naargelang van de marktomstandigheden. Bij de meest flexibele fondsen kan bijvoorbeeld het aandelen- of obligatiegedeelte schommelen tussen 0 en 100 %.

Dakfondsen of Fund of Funds (FoFs) beleggen hoofdzakelijk in andere fondsen (de onderliggende fondsen). Dit maakt het ook mogelijk om te investeren in een brede waaier aan geografische zones en verschillende activaklassen.

Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden. De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel. Een ervaren fondsbeheerder zal proberen zoveel mogelijk in te spelen op de kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen. Doordat ze ook afgeleide producten gebruiken in hun beheer, kunnen flexibele fondsen zich wel sneller aanpassen aan veranderende marktomstandigheden dan beheerders van dakfondsen.

Een klare kijk op de zaken

Particuliere beleggers laten zich vaak soms te snel leiden door emoties. Wanneer de aandelenbeurzen een tijdlang stijgen, heerst er algemene optimisme. Het vertrouwen om te beleggen is dan groot. Maar wanneer de koersen naar beneden gaan – zelfs al is het maar tijdelijk - schrikt zo’n belegger terug voor het risico om te beleggen.

Anderzijds zijn andere particuliere beleggers ook gewoon geraakt aan de jarenlange lage rentevoeten. Men legt er zich bij neer, hoewel een zoektocht naar hogere rendementen echt wel mogelijk is.

Beheerders van flexibele en dakfondsen kunnen hiervoor een oplossing bieden, omdat ze een onafhankelijke blik hebben op de economische omgeving en de financiële markten. Als belegger biedt dat allerlei voordelen:

  • Diversificatie: op zoek naar rendement via diverse beleggingsmogelijkheden, terwijl tussentijdse schommelingen beperkt worden.
  • Flexibiliteit: veel bewegingsvrijheid, zodat snel kan worden aangepast aan de marktevolutie.
  • Gemoedsrust: vertrouwen op ervaring van professionals die ook technieken kunnen hanteren om risico’s te beperken.

De knowhow van de AXA Groep

Voor het beheer van flexibele en dakfondsen vertrouwt AXA Bank op professionele teams uit de AXA Groep, waar het deel van uitmaakt:

  • AXA Investment Managers beschikt over een team dat zich uitsluitend toespitst op het beheer van flexibele fondsen. Dit team bestaat uit deskundigen met gemiddeld 20 jaar ervaring. Wilt u voor de langere termijn beleggen? Internationaal of Europees? Liever focus op het ontvangen van een driemaandelijks inkomen? Deze vragen kunnen leiden naar een flexibel fonds.
  • Architas heeft een uitgebreide kennis en databases over fondsen van andere vermogensbeheerders. Ze zijn gespecialiseerd in dakfondsen. Welk beleggingsprofiel hebt u? Defensief of dynamisch? Deze vragen kunnen leiden naar de keuze van een specifiek dakfonds

Bespreek gerust deze flexibele oplossingen met uw bankagent. Hij of zij zal u een invulling voorstellen aan de hand van uw doeleinden en behoeften om te komen tot een persoonlijke beleggingsoplossing. Bent u benieuwd of en welke flexibele fondsen en dakfondsen een oplossing voor u kunnen zijn? Maak dan gerust een afspraak.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Zwakkere groei wereldwijd, actieve ondersteuning van centrale banken

Wereldwijd staat de economie wat onder druk. Vooral in de Verenigde Staten – tot voor kort dé economische trekker - ondergaat de economie wellicht een vertraging. Maar de centrale banken staan klaar om hun rol op te nemen: zo heeft de Amerikaanse centrale bank zopas de rente met 0,25 procentpunt verlaagd om de economie aan te zwengelen.

Lees verder

Vakantieplan? Denk ook aan een ‘financieel plan’!

U hebt wellicht uw vakantie al lang vastgelegd. Een vakantie is een plan op korte termijn om naar uit te kijken. Maar waarom ook niet op langere termijn denken, voor uw geld, om er dan later van te genieten? Een bankagent is uiteraard geen reisagentschap voor beleggingen. Maar wat geldt voor uw vakantie, geldt ook voor uw financiën: u gaat er best niet te luchtig overheen. En voor uw geld schakelt u idealiter de hulp van een professional in. 

Lees verder

Wat te doen met je eerste loon? Onze tips

Je bent twintiger. Je bent net begonnen aan je eerste job, tijd voor je eerste echte beroepservaring. Proficiat! En dan staat je eerste loon op je bankrekening. Hoe pak je het beheer van je geld goed aan? Een paar tips voor een goed beheer.

Lees verder

Beleggen: 7 gouden tips voor een vakantie zonder stress!

U bent op vakantie, aan zee of in de bergen, en plots schiet door uw hoofd: wat als er iets gebeurt op de financiële markten? De beurskoersen evolueren dag en nacht, of u nu op vakantie bent of niet. Als belegger hebt u daarover weinig controle. U bent dus maar beter goed voorbereid. Bijvoorbeeld door deze 7 essentiële beleggingstips te volgen.

Lees verder