Flexibele fondsen en dakfondsen: inspelen op de markt

Vermogen Beleggen Budget – 13 juni 2017

U hebt uw toekomstplannen goed overwogen en uw vermogen en behoeften in kaart gebracht. U hebt ook een goed zicht op de onzekerheden die u wilt aanvaarden om tot een goed rendement te komen. Dan stelt zich de vraag: wat nu? Wat is voor mij een goede beleggingsoplossing? Wanneer u belegt in flexibele fondsen of dakfondsen, hoeft u die vraag misschien niet te beantwoorden. Want deze fondsen trachten maximaal in te spelen op de marktomstandigheden.

Beleggen in van alles … en nog wat

flexibele fondsen
Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden.

Flexibele fondsen of flexfunds zijn meestal gemengde fondsen. Dat betekent dat ze kunnen beleggen in verschillende landen, regio’s, sectoren en zowel in aandelen, obligaties, munten, grondstoffen … Kenmerkend voor dit soort fondsen is dat de weging van de verschillende soorten beleggingen (aandelen, obligaties, cash …) kan variëren naargelang van de marktomstandigheden. Bij de meest flexibele fondsen kan bijvoorbeeld het aandelen- of obligatiegedeelte schommelen tussen 0 en 100 %.

Dakfondsen of Fund of Funds (FoFs) beleggen hoofdzakelijk in andere fondsen (de onderliggende fondsen). Dit maakt het ook mogelijk om te investeren in een brede waaier aan geografische zones en verschillende activaklassen.

Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden. De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel. Een ervaren fondsbeheerder zal proberen zoveel mogelijk in te spelen op de kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen. Doordat ze ook afgeleide producten gebruiken in hun beheer, kunnen flexibele fondsen zich wel sneller aanpassen aan veranderende marktomstandigheden dan beheerders van dakfondsen.

Een klare kijk op de zaken

Particuliere beleggers laten zich vaak soms te snel leiden door emoties. Wanneer de aandelenbeurzen een tijdlang stijgen, heerst er algemene optimisme. Het vertrouwen om te beleggen is dan groot. Maar wanneer de koersen naar beneden gaan – zelfs al is het maar tijdelijk - schrikt zo’n belegger terug voor het risico om te beleggen.

Anderzijds zijn andere particuliere beleggers ook gewoon geraakt aan de jarenlange lage rentevoeten. Men legt er zich bij neer, hoewel een zoektocht naar hogere rendementen echt wel mogelijk is.

Beheerders van flexibele en dakfondsen kunnen hiervoor een oplossing bieden, omdat ze een onafhankelijke blik hebben op de economische omgeving en de financiële markten. Als belegger biedt dat allerlei voordelen:

  • Diversificatie: op zoek naar rendement via diverse beleggingsmogelijkheden, terwijl tussentijdse schommelingen beperkt worden.
  • Flexibiliteit: veel bewegingsvrijheid, zodat snel kan worden aangepast aan de marktevolutie.
  • Gemoedsrust: vertrouwen op ervaring van professionals die ook technieken kunnen hanteren om risico’s te beperken.

De knowhow van de AXA Groep

Voor het beheer van flexibele en dakfondsen vertrouwt AXA Bank op professionele teams uit de AXA Groep, waar het deel van uitmaakt:

  • AXA Investment Managers beschikt over een team dat zich uitsluitend toespitst op het beheer van flexibele fondsen. Dit team bestaat uit deskundigen met gemiddeld 20 jaar ervaring. Wilt u voor de langere termijn beleggen? Internationaal of Europees? Liever focus op het ontvangen van een driemaandelijks inkomen? Deze vragen kunnen leiden naar een flexibel fonds.
  • Architas heeft een uitgebreide kennis en databases over fondsen van andere vermogensbeheerders. Ze zijn gespecialiseerd in dakfondsen. Welk beleggingsprofiel hebt u? Defensief of dynamisch? Deze vragen kunnen leiden naar de keuze van een specifiek dakfonds

Bespreek gerust deze flexibele oplossingen met uw bankagent. Hij of zij zal uiteraard eerst een check-up doen van uw persoonlijke situatie om vervolgens een invulling voor te stellen met een persoonlijke beleggingsoplossing. Bent u benieuwd of en welke flexibele fondsen en dakfondsen een oplossing voor u kunnen zijn? Maak dan gerust een afspraak.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Globale economische vooruitzichten: gemengd beeld, met tekenen van economisch herstel

De wereldeconomie vertoont nog steeds een gemengd beeld. De VS blijft de trekker van de mondiale economie, China koelt verder af en Europa heeft het moeilijk. Toch zien we tekenen van herstel, dankzij de centrale banken die met stimuli de economie proberen aan te zwengelen. De handelsoorlog stevent allicht af op een resolutie en het Verenigd Koninkrijk blijft nog even in de ban van de Brexit, maar een consensus is nog steeds veraf.

Een cadeau nu, een mooi project voor later!

De communie- en lentefeesten zijn in zicht. Dus rijst de vraag: "welk cadeau geef ik mijn (klein)kinderen?" Een moeilijke keuze. Bij AXA Bank hebben we een oplossing: open een beleggingsplan. Al vanaf 25 euro per jaar. Zo kunt u de gelukkige begunstigde een mooie duwtje in de rug geven voor zijn of haar financiële toekomst.

Beleggingen: welke experts bij AXA?

De huidige lage rentevoeten op spaarrekeningen, de inflatie, uw plannen op middellange en lange termijn, uw pensioen ... U bent er zich van bewust dat u in actie moet schieten om uw kapitaal te beheren, maar u hebt noch de tijd noch de ervaring. Laat uw beleggingen dan in handen nemen door fondsbeheerders. Experts tot uw dienst!

Het nieuwe erfrecht zorgt voor flexibele erfenissprong

Op 1 september 2018 werd het erfrecht aangepast. Dit had een rechtstreeks gevolg op de verdeling van uw erfenis. Daarnaast heeft het nieuwe erfrecht ook een groot voordeel voor het maken van de erfenissprong. Benieuwd? Lees dan snel verder.

Hebt u al goede voornemens voor uw geld in 2019?

Stoppen met roken, wat kilo's verliezen, opnieuw beginnen te sporten… Welke zijn uw goede voornemens voor dit jaar? En hoe zit het met uw geld? En met uw budget? Onthoud drie tips om uw kapitaal te laten opbrengen en mooie projecten te realiseren later!