Flexibele fondsen en dakfondsen: inspelen op de markt

Vermogen Beleggen Budget – 27 mei 2019

De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel. Dan stelt zich de vraag: wat nu? Wanneer u belegt in flexibele fondsen of dakfondsen, hoeft u die vraag misschien niet te beantwoorden. Want deze fondsen trachten maximaal in te spelen op kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen.

Beleggen in van alles … en nog wat

flexibele fondsen
Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden.

Flexibele fondsen of flexfunds zijn meestal gemengde fondsen. Dat betekent dat ze kunnen beleggen in verschillende landen, regio’s, sectoren en zowel in aandelen, obligaties, munten, grondstoffen … Kenmerkend voor dit soort fondsen is dat de weging van de verschillende soorten beleggingen (aandelen, obligaties, cash …) kan variëren naargelang van de marktomstandigheden. Bij de meest flexibele fondsen kan bijvoorbeeld het aandelen- of obligatiegedeelte schommelen tussen 0 en 100 %.

Dakfondsen of Fund of Funds (FoFs) beleggen hoofdzakelijk in andere fondsen (de onderliggende fondsen). Dit maakt het ook mogelijk om te investeren in een brede waaier aan geografische zones en verschillende activaklassen.

Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden. De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel. Een ervaren fondsbeheerder zal proberen zoveel mogelijk in te spelen op de kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen. Doordat ze ook afgeleide producten gebruiken in hun beheer, kunnen flexibele fondsen zich wel sneller aanpassen aan veranderende marktomstandigheden dan beheerders van dakfondsen.

Een klare kijk op de zaken

Particuliere beleggers laten zich vaak soms te snel leiden door emoties. Wanneer de aandelenbeurzen een tijdlang stijgen, heerst er algemene optimisme. Het vertrouwen om te beleggen is dan groot. Maar wanneer de koersen naar beneden gaan – zelfs al is het maar tijdelijk - schrikt zo’n belegger terug voor het risico om te beleggen.

Anderzijds zijn andere particuliere beleggers ook gewoon geraakt aan de jarenlange lage rentevoeten. Men legt er zich bij neer, hoewel een zoektocht naar hogere rendementen echt wel mogelijk is.

Beheerders van flexibele en dakfondsen kunnen hiervoor een oplossing bieden, omdat ze een onafhankelijke blik hebben op de economische omgeving en de financiële markten. Als belegger biedt dat allerlei voordelen:

  • Diversificatie: op zoek naar rendement via diverse beleggingsmogelijkheden, terwijl tussentijdse schommelingen beperkt worden.
  • Flexibiliteit: veel bewegingsvrijheid, zodat snel kan worden aangepast aan de marktevolutie.
  • Gemoedsrust: vertrouwen op ervaring van professionals die ook technieken kunnen hanteren om risico’s te beperken.

De knowhow van de AXA Groep

Voor het beheer van flexibele en dakfondsen vertrouwt AXA Bank op professionele teams uit de AXA Groep, waar het deel van uitmaakt:

  • AXA Investment Managers beschikt over een team dat zich uitsluitend toespitst op het beheer van flexibele fondsen. Dit team bestaat uit deskundigen met gemiddeld 20 jaar ervaring. Wilt u voor de langere termijn beleggen? Internationaal of Europees? Liever focus op het ontvangen van een driemaandelijks inkomen? Deze vragen kunnen leiden naar een flexibel fonds.
  • Architas heeft een uitgebreide kennis en databases over fondsen van andere vermogensbeheerders. Ze zijn gespecialiseerd in dakfondsen. Welk beleggingsprofiel hebt u? Defensief of dynamisch? Deze vragen kunnen leiden naar de keuze van een specifiek dakfonds

Bespreek gerust deze flexibele oplossingen met uw bankagent. Hij of zij zal u een invulling voorstellen aan de hand van uw doeleinden en behoeften om te komen tot een persoonlijke beleggingsoplossing. Bent u benieuwd of en welke flexibele fondsen en dakfondsen een oplossing voor u kunnen zijn? Maak dan gerust een afspraak.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Neem in 2020 de juiste beslissing voor uw geld

Zal 2020 voor uw financiën uw jaar worden? We hopen het. Neem in ieder geval de juiste beslissingen voor uw geld dit jaar … maar ook voor later. Het doel: dat uw financiën weer evenwicht en appetijt vinden in een klimaat van aanhoudend lage rentevoeten.

Lees verder

Pensioensparen: 990 of 1.270 euro?

U kunt ervoor kiezen om jaarlijks maximaal 990 of 1.270 euro voor uw pensioen te sparen, met een verschillende fiscale aftrek. Wat moet u doen als u voor het hogere maximumbedrag opteert? En wat is voordeliger: jaarlijks 990 of 1.270 euro pensioensparen?

Lees verder

Is uw geld beleggen het risico waard?

U loopt geen gevaar wanneer u dit artikel leest. En toch duiken er overal in ons leven risico's op: dat u een ongeval krijgt, ziek wordt of uw werk verliest. Zo ook wanneer u belegt. Beleggen kan beginnende beleggers afschrikken. In werkelijkheid is elk risico anders. Om rendement te verkrijgen in deze tijden van lage rentes, moet u bewust een engagement aangaan en proberen om uw risico's zo veel mogelijk te beperken. Hoe? Door ze te analyseren.

Lees verder

Advies vragen voor uw geld: vier voordelen

U hebt waarschijnlijk al intresten op uw spaarrekening ontvangen. Niet om over naar huis te schrijven, toch? Waar kunt u naartoe om genoeg rendement proberen te behalen, zodat u over een paar jaar of bij uw pensioen de plannen kunt financieren die u zo aan het hart liggen? Hoe meer u uitstelt, hoe minder u ervan zult kunnen profiteren. Vraag nu al advies aan beleggingsspecialisten.

Lees verder