Flexibele fondsen en dakfondsen: inspelen op de markt

Vermogen Beleggen Budget – 13 juni 2017

U hebt uw toekomstplannen goed overwogen en uw vermogen en behoeften in kaart gebracht. U hebt ook een goed zicht op de onzekerheden die u wilt aanvaarden om tot een goed rendement te komen. Dan stelt zich de vraag: wat nu? Wat is voor mij een goede beleggingsoplossing? Wanneer u belegt in flexibele fondsen of dakfondsen, hoeft u die vraag misschien niet te beantwoorden. Want deze fondsen trachten maximaal in te spelen op de marktomstandigheden.

Beleggen in van alles … en nog wat

flexibele fondsen
Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden.

Flexibele fondsen of flexfunds zijn meestal gemengde fondsen. Dat betekent dat ze kunnen beleggen in verschillende landen, regio’s, sectoren en zowel in aandelen, obligaties, munten, grondstoffen … Kenmerkend voor dit soort fondsen is dat de weging van de verschillende soorten beleggingen (aandelen, obligaties, cash …) kan variëren naargelang van de marktomstandigheden. Bij de meest flexibele fondsen kan bijvoorbeeld het aandelen- of obligatiegedeelte schommelen tussen 0 en 100 %.

Dakfondsen of Fund of Funds (FoFs) beleggen hoofdzakelijk in andere fondsen (de onderliggende fondsen). Dit maakt het ook mogelijk om te investeren in een brede waaier aan geografische zones en verschillende activaklassen.

Flexibele fondsen en dakfondsen proberen voordeel te halen uit alle mogelijke marktomstandigheden. De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel. Een ervaren fondsbeheerder zal proberen zoveel mogelijk in te spelen op de kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen. Doordat ze ook afgeleide producten gebruiken in hun beheer, kunnen flexibele fondsen zich wel sneller aanpassen aan veranderende marktomstandigheden dan beheerders van dakfondsen.

Een klare kijk op de zaken

Particuliere beleggers laten zich vaak soms te snel leiden door emoties. Wanneer de aandelenbeurzen een tijdlang stijgen, heerst er algemene optimisme. Het vertrouwen om te beleggen is dan groot. Maar wanneer de koersen naar beneden gaan – zelfs al is het maar tijdelijk - schrikt zo’n belegger terug voor het risico om te beleggen.

Anderzijds zijn andere particuliere beleggers ook gewoon geraakt aan de jarenlange lage rentevoeten. Men legt er zich bij neer, hoewel een zoektocht naar hogere rendementen echt wel mogelijk is.

Beheerders van flexibele en dakfondsen kunnen hiervoor een oplossing bieden, omdat ze een onafhankelijke blik hebben op de economische omgeving en de financiële markten. Als belegger biedt dat allerlei voordelen:

  • Diversificatie: op zoek naar rendement via diverse beleggingsmogelijkheden, terwijl tussentijdse schommelingen beperkt worden.
  • Flexibiliteit: veel bewegingsvrijheid, zodat snel kan worden aangepast aan de marktevolutie.
  • Gemoedsrust: vertrouwen op ervaring van professionals die ook technieken kunnen hanteren om risico’s te beperken.

De knowhow van de AXA Groep

Voor het beheer van flexibele en dakfondsen vertrouwt AXA Bank op professionele teams uit de AXA Groep, waar het deel van uitmaakt:

  • AXA Investment Managers beschikt over een team dat zich uitsluitend toespitst op het beheer van flexibele fondsen. Dit team bestaat uit deskundigen met gemiddeld 20 jaar ervaring. Wilt u voor de langere termijn beleggen? Internationaal of Europees? Liever focus op het ontvangen van een driemaandelijks inkomen? Deze vragen kunnen leiden naar een flexibel fonds.
  • Architas heeft een uitgebreide kennis en databases over fondsen van andere vermogensbeheerders. Ze zijn gespecialiseerd in dakfondsen. Welk beleggingsprofiel hebt u? Defensief of dynamisch? Deze vragen kunnen leiden naar de keuze van een specifiek dakfonds

Bespreek gerust deze flexibele oplossingen met uw bankagent. Hij of zij zal uiteraard eerst een check-up doen van uw persoonlijke situatie om vervolgens een invulling voor te stellen met een persoonlijke beleggingsoplossing. Bent u benieuwd of en welke flexibele fondsen en dakfondsen een oplossing voor u kunnen zijn? Maak dan gerust een afspraak.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Handelsoorlog: veel kabaal of een waar obstakel?

De visie van Donald Trump is simpel :  ‘America First’. En daarmee is alles gezegd. Die visie dringt nu ook door tot de wereldhandel. Amerika is ontevreden met het handelsonevenwicht tussen de VS en China, tussen de VS en Europa en tussen de VS en Canada. Anders gezegd: China, Europa en Canada importeren teveel goedkope producten in Amerika en omgekeerd vindt Amerika dat het te weinig producten uitvoert naar die landen. De VS verwijten China ook een loopje te nemen met haar intellectuele eigendommen.

Zomerakkoord 2017: de maatregelen op een rij

Het parlement keurde onlangs het nieuwe maximum voor pensioensparen goed. Dat nieuwe maximumbedrag was de laatste maatregel van het zomerakkoord 2017 die nog moest worden gestemd. Dat zomerakkoord slaat op de begroting voor dit en volgend jaar en bevat nog een aantal belangrijke fiscale hervormingen. Maar wat zat er nu eigenlijk allemaal in dat zomerakkoord? Alle maatregelen op een rij.

ECB kondigt einde aankoopbeleid obligaties aan

De Europese Centrale Bank pakte vorige week uit met twee langverwachte aankondigingen. In januari 2019 wordt de massale aankoop van staats- en andere obligaties stopgezet. De kortetermijnrente wordt wel tot diep in 2019 laag gehouden. De rente op spaarboekjes blijft dus nog een tijdje zeer laag. Doordat de inflatie vrijwel zeker zal stijgen wanneer de ECB geen obligaties meer opkoopt, is dat minder goed nieuws voor spaarders.

Jaarlijkse inkomsten uit beleggingsfondsen: aangeven aan de fiscus of niet?

Wellicht bent u bezig met uw belastingaangifte en vraagt u zich af of u de jaarlijkse inkomsten moet vermelden van fondsen waarin u hebt belegd. Het antwoord op die vraag? In de meeste gevallen niet. Maar er schuilt een addertje onder het gras: belastbare inkomsten gedurende het afgelopen kalenderjaar gegenereerd door beleggingsfondsen naar buitenlands recht moet u in sommige gevallen wel aangeven. Waarom dat zo is, leest u hier.

Pensioensparen: 960 of 1.230 euro?

Sinds begin dit jaar kunt u ervoor kiezen om jaarlijks maximaal 960 of 1.230 euro voor uw pensioen te sparen, met een verschillende fiscale aftrek. Wat moet u doen als u voor het hogere maximumbedrag opteert? En wat is voordeliger: jaarlijks 960 of 1.230 euro pensioensparen?