Wat is beleggen in fondsen en welk beleggingsfonds past bij u?

Vermogen Beleggen – 05 juni 2018

Als u wilt beleggen, dan kunt u, afhankelijk van uw risicoappetijt, overwegen om zelf obligaties of aandelen te kopen. Of u kunt beleggen in fondsen. Wat is beleggen in een fonds nu juist? En welke soorten beleggingsfondsen bestaan er? Wij geven u graag advies over het beleggen van uw geld.

Beleggingsfondsen: een grote pot met geld

fondsen
Een fonds kiezen hangt af van verschillende factoren. Een AXA Bankagent kan u haarfijn uitleggen welke fondsen AXA Bank aanbiedt.

Een beleggingsfonds stelt u zich het beste voor als een pot waar het geld van heel wat beleggers in wordt samengebracht. Dat geld wordt vervolgens belegd volgens een vooraf bepaalde strategie. Afhankelijk van die strategie zal beleggen in een fonds meer of minder risico met zich meebrengen.

Verschillende soorten beleggingen

Er bestaan verschillende soorten beleggingsfondsen. Hieronder lijsten we de meest voorkomende soorten van beleggingen op. Hebt u nog vragen? Een AXA Bankagent geeft u graag advies over het beleggen van uw geld in een fonds.

  • Obligaties: obligatiefondsen beleggen in staats- of bedrijfsobligaties. Afhankelijk van de strategie zal het fonds in obligaties met verschillende looptijden investeren.
  • Aandelen: aandelenfondsen beleggen in aandelen van verschillende bedrijven. Vaak gebruikt de fondsenbeheerder een beursindex waar hij de prestaties van het fonds tegen afzet. In het beleggingsjargon heet dit ‘benchmarken’.
    Lees ook: Wat is een index en Fondsen: actief of passief beheer.
    Vaak gebruikt men de termen beleggingsfonds en aandelenfonds  door elkaar. Maar eigenlijk is een aandelenfonds maar één van de vele soorten beleggingsfondsen.
  • Cash: monetaire fondsen beleggen in liquide middelen en waarden op korte termijn: termijndeposito’s, schatkistcertificaten, obligaties met een korte looptijd. Er bestaan ook fondsen die zich richten op vreemde deviezen.
  • Vastgoed: vastgoedfondsen beleggen in gebouwen of in vastgoedcertificaten (financiële instrumenten met vastgoed als onderliggende waarde).
  • Pensioenfondsen: ook een pensioenspaarfonds is een beleggingsfonds.

Gemengde fondsen en dakfondsen

  • Gemengde fondsen: deze fondsen beleggen in een combinatie van de hierboven beschreven categorieën.
  • Dakfondsen groeperen de beste beleggingsfondsen op de markt binnen een bepaalde beleggingscategorie (sectoren, types effecten enz.).

Open en gesloten beleggingsfondsen

De meeste beleggingsfondsen geven continu deelbewijzen uit. Men spreekt dan over open fondsen. Als belegger stapt u in of uit wanneer u dat wilt: u kunt op elk moment deelbewijzen van zo’n fonds (bij)kopen of weer van de hand doen. 

Bij gesloten fondsen ligt het aantal beschikbare deelbewijzen, en dus ook het kapitaal, vast. U kunt er als klant niet altijd in beleggen. Als iemand zijn deelbewijs verkoopt, kan iemand anders dit overkopen. De waarde van een deelbewijs hangt dus af van de vraag en het aanbod.

Fondsen met een eindvervaldag of kapitaalbescherming

Er bestaan ook fondsen met een eindvervaldag, waar u als belegger in principe instapt voor de hele looptijd van het fonds. Bij sommige beleggingsfondsen met een vaste vervaldag kunt u op de eindvervaldag het beginkapitaal volledig terugkrijgen. Men spreekt dan over fondsen met kapitaalbescherming.

Waarom beleggen in fondsen?

Beleggen in fondsen heeft verschillende voordelen:

  • Met relatief kleine bedragen belegt u in een interessante mix van aandelen, obligaties of andere activaklassen.
  • Het beheer van een beleggingsfonds is in handen van experts die voor u een selectie maken en alles van nabij opvolgen.
  • Door in een fonds te beleggen krijgt u toegang tot een markt die vaak alleen voor professionals of ‘grote spelers’ bedoeld is en niet voor particuliere beleggers.

Beleggingsadvies op maat

Welk fonds u best kiest is afhankelijk van verschillende factoren. Vergelijk de verschillende soorten beleggingsfondsen dus altijd zorgvuldig en houd rekening met de volgende factoren:

  • uw plannen en doelen
  • uw beleggingshorizon en uw beleggingsprofiel
  • het risico dat u wilt nemen

Wilt u advies over het beleggen van uw geld? Een AXA Bankagent kan u haarfijn uitleggen welke fondsen AXA Bank aanbiedt en samen met u bepalen welk soort beleggingsfonds bij u past.   

Vond u dit interessant? Lees dan zeker ook:

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Nalatenschap: "waar of niet waar" over schenkingen

Een schenking zou geen schenking zijn als ze niet correct gebeurt. Zonder last voor de schenker en de begiftigde. Maak kennis met het onderwerp schenkingen in dit ‘waar-of-niet-waar’-artikel. Het is een handige introductie, zonder volledigheid te pretenderen of de notaris te willen vervangen.

Lees verder

Duikt het inflatiespook weer op?

Voor de coronapandemie leek inflatie op sterven na dood. Nu verstoort de moeizame heropstart van de economie de marktwerking en leidt het tot prijsstijgingen. Zorgt dat ook voor een comeback van de inflatie?

Lees verder

Beleggingen: welke experts bij AXA staan u bij?

De huidige lage rentevoeten op spaarrekeningen, de inflatie, uw plannen op middellange en lange termijn, uw pensioen ... U bent er zich van bewust dat u in actie moet schieten om uw kapitaal te beheren, maar u hebt noch de tijd noch de ervaring. Laat uw beleggingen dan in handen nemen door fondsbeheerders. Experts tot uw dienst!

Lees verder