Wat is beleggen in fondsen en welk beleggingsfonds past bij u?

Vermogen Beleggen – 05 juni 2018

Als u wilt beleggen, dan kunt u, afhankelijk van uw risicoappetijt, overwegen om zelf obligaties of aandelen te kopen. Of u kunt beleggen in fondsen. Wat is beleggen in een fonds nu juist? En welke soorten beleggingsfondsen bestaan er? Wij geven u graag advies over het beleggen van uw geld.

Beleggingsfondsen: een grote pot met geld

fondsen
Een fonds kiezen hangt af van verschillende factoren. Een AXA Bankagent kan u haarfijn uitleggen welke fondsen AXA Bank aanbiedt.

Een beleggingsfonds stelt u zich het beste voor als een pot waar het geld van heel wat beleggers in wordt samengebracht. Dat geld wordt vervolgens belegd volgens een vooraf bepaalde strategie. Afhankelijk van die strategie zal beleggen in een fonds meer of minder risico met zich meebrengen.

Verschillende soorten beleggingen

Er bestaan verschillende soorten beleggingsfondsen. Hieronder lijsten we de meest voorkomende soorten van beleggingen op. Hebt u nog vragen? Een AXA Bankagent geeft u graag advies over het beleggen van uw geld in een fonds.

  • Obligaties: obligatiefondsen beleggen in staats- of bedrijfsobligaties. Afhankelijk van de strategie zal het fonds in obligaties met verschillende looptijden investeren.
  • Aandelen: aandelenfondsen beleggen in aandelen van verschillende bedrijven. Vaak gebruikt de fondsenbeheerder een beursindex waar hij de prestaties van het fonds tegen afzet. In het beleggingsjargon heet dit ‘benchmarken’.
    Lees ook: Wat is een index en Fondsen: actief of passief beheer.
    Vaak gebruikt men de termen beleggingsfonds en aandelenfonds  door elkaar. Maar eigenlijk is een aandelenfonds maar één van de vele soorten beleggingsfondsen.
  • Cash: monetaire fondsen beleggen in liquide middelen en waarden op korte termijn: termijndeposito’s, schatkistcertificaten, obligaties met een korte looptijd. Er bestaan ook fondsen die zich richten op vreemde deviezen.
  • Vastgoed: vastgoedfondsen beleggen in gebouwen of in vastgoedcertificaten (financiële instrumenten met vastgoed als onderliggende waarde).
  • Pensioenfondsen: ook een pensioenspaarfonds is een beleggingsfonds.

Gemengde fondsen en dakfondsen

  • Gemengde fondsen: deze fondsen beleggen in een combinatie van de hierboven beschreven categorieën.
  • Dakfondsen groeperen de beste beleggingsfondsen op de markt binnen een bepaalde beleggingscategorie (sectoren, types effecten enz.).

Open en gesloten beleggingsfondsen

De meeste beleggingsfondsen geven continu deelbewijzen uit. Men spreekt dan over open fondsen. Als belegger stapt u in of uit wanneer u dat wilt: u kunt op elk moment deelbewijzen van zo’n fonds (bij)kopen of weer van de hand doen. 

Bij gesloten fondsen ligt het aantal beschikbare deelbewijzen, en dus ook het kapitaal, vast. U kunt er als klant niet altijd in beleggen. Als iemand zijn deelbewijs verkoopt, kan iemand anders dit overkopen. De waarde van een deelbewijs hangt dus af van de vraag en het aanbod.

Fondsen met een eindvervaldag of kapitaalbescherming

Er bestaan ook fondsen met een eindvervaldag, waar u als belegger in principe instapt voor de hele looptijd van het fonds. Bij sommige beleggingsfondsen met een vaste vervaldag kunt u op de eindvervaldag het beginkapitaal volledig terugkrijgen. Men spreekt dan over fondsen met kapitaalbescherming.

Waarom beleggen in fondsen?

Beleggen in fondsen heeft verschillende voordelen:

  • Met relatief kleine bedragen belegt u in een interessante mix van aandelen, obligaties of andere activaklassen.
  • Het beheer van een beleggingsfonds is in handen van experts die voor u een selectie maken en alles van nabij opvolgen.
  • Door in een fonds te beleggen krijgt u toegang tot een markt die vaak alleen voor professionals of ‘grote spelers’ bedoeld is en niet voor particuliere beleggers.

Beleggingsadvies op maat

Welk fonds u best kiest is afhankelijk van verschillende factoren. Vergelijk de verschillende soorten beleggingsfondsen dus altijd zorgvuldig en houd rekening met de volgende factoren:

  • uw plannen en doelen
  • uw beleggingshorizon en uw beleggingsprofiel
  • het risico dat u wilt nemen

Wilt u advies over het beleggen van uw geld? Een AXA Bankagent kan u haarfijn uitleggen welke fondsen AXA Bank aanbiedt en samen met u bepalen welk soort beleggingsfonds bij u past.   

Vond u dit interessant? Lees dan zeker ook:

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

De Delta-variant beïnvloedt de wereldeconomie

De Delta-variant is een reden tot bezorgdheid. Het aantal nieuwe infecties blijft hoog en de wereldwijde vaccinatiegraad laag. Hoewel het effect op de economie kleiner is dan voorheen, beginnen de onzekerheden te wegen op het consumentenvertrouwen, vooral in de VS. De peilingen blijven over het algemeen positief, ondanks een lichte daling in augustus. We bekijken het continent per continent.

Lees verder

Wat is het ideale moment om te beleggen op de beurs? Regelmatig.

Een spaarbuffer is belangrijk voor onvoorziene omstandigheden. Een té groot spaarbedrag kan echter uw geld in koopkracht doen dalen door de inflatie. Beleggen kan daar soelaas bieden. Er zijn verschillende beleggingsoplossingen, voor elk wat wils. En bestaat er zoiets als een ideaal moment om te beleggen? 

Lees verder

Wat met uw erfenis als u geen familie hebt?

Sinds 1 juli 2021 bestaat het fiscaal voordeel van het duolegaat niet meer in Vlaanderen. Daarmee komt een einde aan een veelgebruikte manier om vrienden of verre familieleden tegen een lager tarief te laten erven, bijvoorbeeld wanneer u alleenstaande bent zonder kinderen en verder geen naaste familie hebt. Wat is het alternatief?

Lees verder

De kracht van rente op rente en het sneeuwbaleffect bij pensioenopbouw

Einstein wees ooit de samengestelde rente aan als de allergrootste kracht van het universum. U zou het ook zo kunnen formuleren: vele kleintjes maken een groot. En dat groot is misschien nog een stuk groter dan u zich had voorgesteld. Ontdek wat rente op rente kan opleveren en hoe het bij de opbouw van uw vermogen een sneeuwbaleffect kan teweegbrengen.

Lees verder

7 gouden beleggingstips

De beurskoersen evolueren dag en nacht. Als belegger hebt u daarover weinig controle. U bent dus maar beter goed voorbereid. Bijvoorbeeld door deze 7 essentiële tips te volgen.

Lees verder