Wat is beleggen in fondsen en welk beleggingsfonds past bij u?

Vermogen Beleggen – 05 juni 2018

Als u wilt beleggen, dan kunt u, afhankelijk van uw risicoappetijt, overwegen om zelf obligaties of aandelen te kopen. Of u kunt beleggen in fondsen. Wat is beleggen in een fonds nu juist? En welke soorten beleggingsfondsen bestaan er? Wij geven u graag advies over het beleggen van uw geld.

Beleggingsfondsen: een grote pot met geld

fondsen
Een fonds kiezen hangt af van verschillende factoren. Een AXA Bankagent kan u haarfijn uitleggen welke fondsen AXA Bank aanbiedt.

Een beleggingsfonds stelt u zich het beste voor als een pot waar het geld van heel wat beleggers in wordt samengebracht. Dat geld wordt vervolgens belegd volgens een vooraf bepaalde strategie. Afhankelijk van die strategie zal beleggen in een fonds meer of minder risico met zich meebrengen.

Verschillende soorten beleggingen

Er bestaan verschillende soorten beleggingsfondsen. Hieronder lijsten we de meest voorkomende soorten van beleggingen op. Hebt u nog vragen? Een AXA Bankagent geeft u graag advies over het beleggen van uw geld in een fonds.

  • Obligaties: obligatiefondsen beleggen in staats- of bedrijfsobligaties. Afhankelijk van de strategie zal het fonds in obligaties met verschillende looptijden investeren.
  • Aandelen: aandelenfondsen beleggen in aandelen van verschillende bedrijven. Vaak gebruikt de fondsenbeheerder een beursindex waar hij de prestaties van het fonds tegen afzet. In het beleggingsjargon heet dit ‘benchmarken’.
    Lees ook: Wat is een index en Fondsen: actief of passief beheer.
    Vaak gebruikt men de termen beleggingsfonds en aandelenfonds  door elkaar. Maar eigenlijk is een aandelenfonds maar één van de vele soorten beleggingsfondsen.
  • Cash: monetaire fondsen beleggen in liquide middelen en waarden op korte termijn: termijndeposito’s, schatkistcertificaten, obligaties met een korte looptijd. Er bestaan ook fondsen die zich richten op vreemde deviezen.
  • Vastgoed: vastgoedfondsen beleggen in gebouwen of in vastgoedcertificaten (financiële instrumenten met vastgoed als onderliggende waarde).
  • Pensioenfondsen: ook een pensioenspaarfonds is een beleggingsfonds.

Gemengde fondsen en dakfondsen

  • Gemengde fondsen: deze fondsen beleggen in een combinatie van de hierboven beschreven categorieën.
  • Dakfondsen groeperen de beste beleggingsfondsen op de markt binnen een bepaalde beleggingscategorie (sectoren, types effecten enz.).

Open en gesloten beleggingsfondsen

De meeste beleggingsfondsen geven continu deelbewijzen uit. Men spreekt dan over open fondsen. Als belegger stapt u in of uit wanneer u dat wilt: u kunt op elk moment deelbewijzen van zo’n fonds (bij)kopen of weer van de hand doen. 

Bij gesloten fondsen ligt het aantal beschikbare deelbewijzen, en dus ook het kapitaal, vast. U kunt er als klant niet altijd in beleggen. Als iemand zijn deelbewijs verkoopt, kan iemand anders dit overkopen. De waarde van een deelbewijs hangt dus af van de vraag en het aanbod.

Fondsen met een eindvervaldag of kapitaalbescherming

Er bestaan ook fondsen met een eindvervaldag, waar u als belegger in principe instapt voor de hele looptijd van het fonds. Bij sommige beleggingsfondsen met een vaste vervaldag kunt u op de eindvervaldag het beginkapitaal volledig terugkrijgen. Men spreekt dan over fondsen met kapitaalbescherming.

Waarom beleggen in fondsen?

Beleggen in fondsen heeft verschillende voordelen:

  • Met relatief kleine bedragen belegt u in een interessante mix van aandelen, obligaties of andere activaklassen.
  • Het beheer van een beleggingsfonds is in handen van experts die voor u een selectie maken en alles van nabij opvolgen.
  • Door in een fonds te beleggen krijgt u toegang tot een markt die vaak alleen voor professionals of ‘grote spelers’ bedoeld is en niet voor particuliere beleggers.

Beleggingsadvies op maat

Welk fonds u best kiest is afhankelijk van verschillende factoren. Vergelijk de verschillende soorten beleggingsfondsen dus altijd zorgvuldig en houd rekening met de volgende factoren:

  • uw plannen en doelen
  • uw beleggingshorizon en uw beleggingsprofiel
  • het risico dat u wilt nemen

Wilt u advies over het beleggen van uw geld? Een AXA Bankagent kan u haarfijn uitleggen welke fondsen AXA Bank aanbiedt en samen met u bepalen welk soort beleggingsfonds bij u past.   

Vond u dit interessant? Lees dan zeker ook:

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Sparen of beleggen? Eerst sparen, dan beleggen!

Wilt u starten met beleggen? Zorg er dan eerst voor dat u een veilige geldreserve voor noodgevallen achter de hand hebt. En misschien hebt u nog specifieke plannen waarvoor u ook graag wat geld aan de kant zou zetten. Hoe pakt u het aan om dat allemaal in goede banen te leiden? En welke spaar- en beleggingsformules zijn geschikt voor uw plannen op korte, middellange en lange termijn?

Lees verder

Bereid nu al uw nalatenschap voor... voor later (2)

Nieuw artikel over dit universeel en tegelijk heel persoonlijk thema: de overdracht van uw vermogen wanneer u er niet meer bent. Om ervoor te zorgen dat uw erfgenamen zo weinig mogelijk financiële problemen hebben, op het vlak van erfbelasting, erfplanning, schenkingsrechten...

Lees verder

Inspelen op de beurzen kan ook eenvoudig

De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel door nieuw economisch nieuws, dalende olieprijzen of andere gebeurtenissen. Dan stelt zich de vraag: wat nu? Wanneer u belegt in flexibele fondsen, hoeft u die vraag misschien niet te beantwoorden. Want deze fondsen trachten maximaal in te spelen op kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen.

Lees verder

Hoe omgaan met uw spaargeld tegen de achtergrond van de Covid-19-gezondheidscrisis?

Als gevolg van een uitzonderlijke en onvoorziene situatie zijn de financiële markten sinds eind februari aanzienlijk gedaald en zullen op korte termijn volatiel blijven. De gezondheidscrisis die we doormaken is ongekend en de uitkomst onzeker. Na het buitengewone jaar 2019 wordt de waarde van beleggingen thans ondermijnd. Hier volgen de beste manieren om deze tumultueuze periode het hoofd te bieden.

Lees verder

Coronacrisis : een overzicht en een blik vooruit

De laatste vier weken op de financiële markten kunnen we in twee grote blokken opdelen. Een eerste fase die ongezien turbulent was met zeer snelle en scherpe dalingen. En een tweede fase waar interventies van de centrale banken en de overheden voor een relatieve rust hebben gezorgd. De vraag die nu op ieders lippen brandt, is: "Wat brengt de toekomst?" Misschien is het te vroeg om daar al uitspraken over te doen. Maar er zijn wel wat pistes. We gaan er in deze blog dieper op in.

Lees verder