Het kostenoverzicht van AXA Bank voor uw beleggingen: waarvoor dient het?

Vermogen Actueel Beleggen – 15 januari 2020

Belegt u bij AXA Bank? Dan hebt u dit jaar voor het eerst het kostenoverzicht voor uw beleggingen van verleden jaar ontvangen. Dit overzicht, dat vanaf nu elk jaar op papier of elektronisch wordt verstuurd, valt onder de MiFID II-richtlijn die o.a. bedoeld is om beleggers te informeren.

Het kostenoverzicht van AXA Bank voor uw beleggingen 
Het jaarlijkse kostenoverzicht is een persoonlijk overzicht van alle kosten en taksen die u vorig jaar voor uw beleggingen hebt betaald.

Het doel van dit kostenoverzicht

Om beleggers te beschermen, legt de MiFID II-richtlijn een reeks maatregelen op aan leveranciers van beleggingsdiensten. Die zijn o.a. verplicht om informatie te geven over onkosten en kosten.

Want ook al heeft beleggen het potentieel om rendement op te leveren, er zijn ook kosten aan verbonden.

Kosten verbonden aan het product of de dienst, alles is opgenomen in dit overzicht:

  • instapkosten;
  • kosten gemaakt door de beheerder van een beleggingsfonds;
  • taksen betaald aan de staat (m.u.v. de taks op effectenrekeningen);
  • instapkosten voor de distributie van beleggingsfondsen;
  • roerende voorheffing op een uitbetaling van dividend of coupon;
  • ...

Wat is dit kostenoverzicht niet

Dit overzicht is geen factuur. Het is louter informatief: een persoonlijk overzicht van alle kosten en taksen die u verleden jaar hebt betaald voor uw beleggingen. U kunt er ook op terugvinden welke impact deze kosten en taksen hebben gehad op uw rendement tijdens deze periode.

Wie beleggingskosten zegt, zegt diensten

Behalve onze beleggingsproducten en -diensten, bieden we u ook dagelijks begeleiding voor uw beleggingen en kwaliteitsproducten via uw bankagent, beheerd door de expert-beheerders van AXA Investment Managers en Architas, enz.

kostenoverzicht van uw beleggingen. 
FAQ over het kostenoverzicht van uw beleggingen.

Het kostenoverzicht roept heel wat reacties op. Hierna enkele antwoorden op de belangrijkste vragen die u zich wellicht stelt. Neem gerust contact op met uw bankagent of het Contact Center Beleggingen (03/286 66 05) als u nog andere vragen hebt.

Moet ik de kosten die in dit kostenoverzicht worden vermeld, nog betalen?

Neen. Dit is een informatief overzicht van de kosten van verleden jaar, namelijk de ’historische‘ kosten die ofwel onmiddellijk werden betaald in het kader van een transactie of in het kader van het beheer van een fonds in uw portefeuille, ofwel meegerekend in de berekening van een inventariswaarde, maar geen nieuwe kosten. Er zijn dan ook geen kosten te betalen op basis van dit overzicht.

Net als alle andere financiële instellingen is AXA Bank op basis van de MiFID II-richtlijn verplicht om u te informeren over alle kosten, ook al werden ze lang geleden gemaakt.

Hoe worden deze kosten berekend?

Wanneer een fondsbeheerder transacties doet in het kader van een goed beheer, worden hem kosten aangerekend. Deze kosten worden opgenomen in de inventariswaarde van het fonds en worden dan afgetrokken van de portefeuille van het beleggingsfonds. Deze kosten maken deel uit van het fonds. Zonder deze kosten is het onmogelijk om het fonds te beheren, bijgevolg zou er geen rendement zijn.

Voor wie zijn deze kosten bestemd?

Niet alleen AXA Bank of de fondsbeheerders (in ruil voor hun diensten), maar bijvoorbeeld ook de fiscus.

Vind hier alle vragen/antwoorden over uw kostenoverzicht terug.

Lees ook

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Neem in 2020 de juiste beslissing voor uw geld

Zal 2020 voor uw financiën uw jaar worden? We hopen het. Neem in ieder geval de juiste beslissingen voor uw geld dit jaar … maar ook voor later. Het doel: dat uw financiën weer evenwicht en appetijt vinden in een klimaat van aanhoudend lage rentevoeten.

Lees verder

Pensioensparen: 990 of 1.270 euro?

U kunt ervoor kiezen om jaarlijks maximaal 990 of 1.270 euro voor uw pensioen te sparen, met een verschillende fiscale aftrek. Wat moet u doen als u voor het hogere maximumbedrag opteert? En wat is voordeliger: jaarlijks 990 of 1.270 euro pensioensparen?

Lees verder

Is uw geld beleggen het risico waard?

U loopt geen gevaar wanneer u dit artikel leest. En toch duiken er overal in ons leven risico's op: dat u een ongeval krijgt, ziek wordt of uw werk verliest. Zo ook wanneer u belegt. Beleggen kan beginnende beleggers afschrikken. In werkelijkheid is elk risico anders. Om rendement te verkrijgen in deze tijden van lage rentes, moet u bewust een engagement aangaan en proberen om uw risico's zo veel mogelijk te beperken. Hoe? Door ze te analyseren.

Lees verder

Advies vragen voor uw geld: vier voordelen

U hebt waarschijnlijk al intresten op uw spaarrekening ontvangen. Niet om over naar huis te schrijven, toch? Waar kunt u naartoe om genoeg rendement proberen te behalen, zodat u over een paar jaar of bij uw pensioen de plannen kunt financieren die u zo aan het hart liggen? Hoe meer u uitstelt, hoe minder u ervan zult kunnen profiteren. Vraag nu al advies aan beleggingsspecialisten.

Lees verder