Het kostenoverzicht van AXA Bank voor uw beleggingen: waarvoor dient het?

Vermogen Actueel Beleggen – 15 januari 2020

Belegt u bij AXA Bank? Dan hebt u dit jaar voor het eerst het kostenoverzicht voor uw beleggingen van verleden jaar ontvangen. Dit overzicht, dat vanaf nu elk jaar op papier of elektronisch wordt verstuurd, valt onder de MiFID II-richtlijn die o.a. bedoeld is om beleggers te informeren.

Het kostenoverzicht van AXA Bank voor uw beleggingen 
Het jaarlijkse kostenoverzicht is een persoonlijk overzicht van alle kosten en taksen die u vorig jaar voor uw beleggingen hebt betaald.

Het doel van dit kostenoverzicht

Om beleggers te beschermen, legt de MiFID II-richtlijn een reeks maatregelen op aan leveranciers van beleggingsdiensten. Die zijn o.a. verplicht om informatie te geven over onkosten en kosten.

Want ook al heeft beleggen het potentieel om rendement op te leveren, er zijn ook kosten aan verbonden.

Kosten verbonden aan het product of de dienst, alles is opgenomen in dit overzicht:

  • instapkosten;
  • kosten gemaakt door de beheerder van een beleggingsfonds;
  • taksen betaald aan de staat (m.u.v. de taks op effectenrekeningen);
  • instapkosten voor de distributie van beleggingsfondsen;
  • roerende voorheffing op een uitbetaling van dividend of coupon;
  • ...

Wat is dit kostenoverzicht niet

Dit overzicht is geen factuur. Het is louter informatief: een persoonlijk overzicht van alle kosten en taksen die u verleden jaar hebt betaald voor uw beleggingen. U kunt er ook op terugvinden welke impact deze kosten en taksen hebben gehad op uw rendement tijdens deze periode.

Wie beleggingskosten zegt, zegt diensten

Behalve onze beleggingsproducten en -diensten, bieden we u ook dagelijks begeleiding voor uw beleggingen en kwaliteitsproducten via uw bankagent, beheerd door de expert-beheerders van AXA Investment Managers en Architas, enz.

kostenoverzicht van uw beleggingen. 
FAQ over het kostenoverzicht van uw beleggingen.

Het kostenoverzicht roept heel wat reacties op. Hierna enkele antwoorden op de belangrijkste vragen die u zich wellicht stelt. Neem gerust contact op met uw bankagent of het Contact Center Beleggingen (03/286 66 05) als u nog andere vragen hebt.

Moet ik de kosten die in dit kostenoverzicht worden vermeld, nog betalen?

Neen. Dit is een informatief overzicht van de kosten van verleden jaar, namelijk de ’historische‘ kosten die ofwel onmiddellijk werden betaald in het kader van een transactie of in het kader van het beheer van een fonds in uw portefeuille, ofwel meegerekend in de berekening van een inventariswaarde, maar geen nieuwe kosten. Er zijn dan ook geen kosten te betalen op basis van dit overzicht.

Net als alle andere financiële instellingen is AXA Bank op basis van de MiFID II-richtlijn verplicht om u te informeren over alle kosten, ook al werden ze lang geleden gemaakt.

Hoe worden deze kosten berekend?

Wanneer een fondsbeheerder transacties doet in het kader van een goed beheer, worden hem kosten aangerekend. Deze kosten worden opgenomen in de inventariswaarde van het fonds en worden dan afgetrokken van de portefeuille van het beleggingsfonds. Deze kosten maken deel uit van het fonds. Zonder deze kosten is het onmogelijk om het fonds te beheren, bijgevolg zou er geen rendement zijn.

Voor wie zijn deze kosten bestemd?

Niet alleen AXA Bank of de fondsbeheerders (in ruil voor hun diensten), maar bijvoorbeeld ook de fiscus.

Vind hier alle vragen/antwoorden over uw kostenoverzicht terug.

Lees ook

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Beleggen: crisis, vertrouwen en kansen

De pandemie met Covid-19 (coronavirus) is een crisis zonder weerga, met menselijk drama, grote sociale en economische gevolgen en een negatieve impact op de wereldeconomie. Wie het heeft meegemaakt, zal het nooit vergeten. De beleggers onder u ook niet. We herhalen hier nog even de basisregels voor beleggen. Vooral nuttig in een onrustige periode waarin emotie het ten onrechte vaak wint van de rede.

Lees verder

Nalatenschap: nu regelen… voor later (1)

U bent elke dag bezig met uw budget en uw vermogen en dat op middellange en lange termijn. Maar denkt u ook op heel lange termijn, wanneer u er niet meer zult zijn? Uw erfgenamen zullen u dankbaar zijn. Erfenis, successieplanning , rechten en plichten … Dit is het eerste van een reeks artikels, een praktisch geheugensteuntje bovenop de informatie van uw notaris.

Lees verder

Inzichten over het coronavirus en impact op de markten

De gebeurtenissen als gevolg van het coronavirus volgen elkaar razendsnel op. Het is dan niet altijd eenvoudig om het hoofd koel te houden. We geven u daarom graag wat inzichten zodat u een klare kijk houdt op wat er zich op de financiële markten afspeelt. En hoe u best omgaat met dit alles.

Lees verder

Gaat u voor vastgoed of een vastgoedfonds?

We weten allemaal dat de Belg een baksteen in zijn maag heeft. Ofwel voor zichzelf en zijn familie, ofwel, gezien de povere rentevoeten, om een bepaald rendement te behalen. Vastgoed kan inderdaad een extra bron van inkomsten zijn om uw beleggingen te diversifiëren. Maar weet u ook dat er vastgoedfondsen zijn die u veel kopzorgen kunnen besparen als u beslist om voor onroerend goed te gaan? Een kleine vergelijking.

Lees verder