Het kostenoverzicht van AXA Bank voor uw beleggingen: waarvoor dient het?

Vermogen Actueel Beleggen – 15 januari 2020

Belegt u bij AXA Bank? Dan hebt u dit jaar voor het eerst het kostenoverzicht voor uw beleggingen van verleden jaar ontvangen. Dit overzicht, dat vanaf nu elk jaar op papier of elektronisch wordt verstuurd, valt onder de MiFID II-richtlijn die o.a. bedoeld is om beleggers te informeren.

Het kostenoverzicht van AXA Bank voor uw beleggingen 
Het jaarlijkse kostenoverzicht is een persoonlijk overzicht van alle kosten en taksen die u vorig jaar voor uw beleggingen hebt betaald.

Het doel van dit kostenoverzicht

Om beleggers te beschermen, legt de MiFID II-richtlijn een reeks maatregelen op aan leveranciers van beleggingsdiensten. Die zijn o.a. verplicht om informatie te geven over onkosten en kosten.

Want ook al heeft beleggen het potentieel om rendement op te leveren, er zijn ook kosten aan verbonden.

Kosten verbonden aan het product of de dienst, alles is opgenomen in dit overzicht:

  • instapkosten;
  • kosten gemaakt door de beheerder van een beleggingsfonds;
  • taksen betaald aan de staat (m.u.v. de taks op effectenrekeningen);
  • instapkosten voor de distributie van beleggingsfondsen;
  • roerende voorheffing op een uitbetaling van dividend of coupon;
  • ...

Wat is dit kostenoverzicht niet

Dit overzicht is geen factuur. Het is louter informatief: een persoonlijk overzicht van alle kosten en taksen die u verleden jaar hebt betaald voor uw beleggingen. U kunt er ook op terugvinden welke impact deze kosten en taksen hebben gehad op uw rendement tijdens deze periode.

Wie beleggingskosten zegt, zegt diensten

Behalve onze beleggingsproducten en -diensten, bieden we u ook dagelijks begeleiding voor uw beleggingen en kwaliteitsproducten via uw bankagent, beheerd door de expert-beheerders van AXA Investment Managers en Architas, enz.

kostenoverzicht van uw beleggingen. 
FAQ over het kostenoverzicht van uw beleggingen.

Het kostenoverzicht roept heel wat reacties op. Hierna enkele antwoorden op de belangrijkste vragen die u zich wellicht stelt. Neem gerust contact op met uw bankagent of het Contact Center Beleggingen (03/286 66 05) als u nog andere vragen hebt.

Moet ik de kosten die in dit kostenoverzicht worden vermeld, nog betalen?

Neen. Dit is een informatief overzicht van de kosten van verleden jaar, namelijk de ’historische‘ kosten die ofwel onmiddellijk werden betaald in het kader van een transactie of in het kader van het beheer van een fonds in uw portefeuille, ofwel meegerekend in de berekening van een inventariswaarde, maar geen nieuwe kosten. Er zijn dan ook geen kosten te betalen op basis van dit overzicht.

Net als alle andere financiële instellingen is AXA Bank op basis van de MiFID II-richtlijn verplicht om u te informeren over alle kosten, ook al werden ze lang geleden gemaakt.

Hoe worden deze kosten berekend?

Wanneer een fondsbeheerder transacties doet in het kader van een goed beheer, worden hem kosten aangerekend. Deze kosten worden opgenomen in de inventariswaarde van het fonds en worden dan afgetrokken van de portefeuille van het beleggingsfonds. Deze kosten maken deel uit van het fonds. Zonder deze kosten is het onmogelijk om het fonds te beheren, bijgevolg zou er geen rendement zijn.

Voor wie zijn deze kosten bestemd?

Niet alleen AXA Bank of de fondsbeheerders (in ruil voor hun diensten), maar bijvoorbeeld ook de fiscus.

Vind hier alle vragen/antwoorden over uw kostenoverzicht terug.

Lees ook

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Uitkijken naar 2021 voor economische groei

De verschillende maatregelen om de verspreiding van het coronavirus in te dijken werpen hun vruchten af. Althans wat de volksgezondheid betreft. De economische impact is erg groot en zelfs groter dan verwacht. Hoe zal het herstel verlopen? En wat zijn de verwachtingen over de economie wereldwijd? U leest het in dit artikel.

Lees verder

Sparen of beleggen? Eerst sparen, dan beleggen!

Wilt u starten met beleggen? Zorg er dan eerst voor dat u een veilige geldreserve voor noodgevallen achter de hand hebt. En misschien hebt u nog specifieke plannen waarvoor u ook graag wat geld aan de kant zou zetten. Hoe pakt u het aan om dat allemaal in goede banen te leiden? En welke spaar- en beleggingsformules zijn geschikt voor uw plannen op korte, middellange en lange termijn?

Lees verder

Bereid nu al uw nalatenschap voor... voor later (2)

Nieuw artikel over dit universeel en tegelijk heel persoonlijk thema: de overdracht van uw vermogen wanneer u er niet meer bent. Om ervoor te zorgen dat uw erfgenamen zo weinig mogelijk financiële problemen hebben, op het vlak van erfbelasting, erfplanning, schenkingsrechten...

Lees verder

Inspelen op de beurzen kan ook eenvoudig

De markten kunnen soms vrij stabiel lijken, en dan weer erg volatiel door nieuw economisch nieuws, dalende olieprijzen of andere gebeurtenissen. Dan stelt zich de vraag: wat nu? Wanneer u belegt in flexibele fondsen, hoeft u die vraag misschien niet te beantwoorden. Want deze fondsen trachten maximaal in te spelen op kansen die de markten bieden wanneer ze stijgen en het risico op verlies van kapitaal te beperken wanneer ze dalen.

Lees verder

Hoe omgaan met uw spaargeld tegen de achtergrond van de Covid-19-gezondheidscrisis?

Als gevolg van een uitzonderlijke en onvoorziene situatie zijn de financiële markten sinds eind februari aanzienlijk gedaald en zullen op korte termijn volatiel blijven. De gezondheidscrisis die we doormaken is ongekend en de uitkomst onzeker. Na het buitengewone jaar 2019 wordt de waarde van beleggingen thans ondermijnd. Hier volgen de beste manieren om deze tumultueuze periode het hoofd te bieden.

Lees verder