Klaar om uw plannen te realiseren dankzij modelportefeuilles?

Vermogen Beleggen Budget – 09 oktober 2019

Bij AXA Bank nemen we de opbouw en het beheer van uw financiën zeer ernstig. U kunt rekenen op onze experts. Om te beginnen is er uw bankagent, ondersteund door een unieke digitale tool om een gediversifieerde portefeuille voor uw plannen op te bouwen. Vandaag, maar ook morgen en overmorgen, afhankelijk van uw persoonlijke en financiële situatie, uw doelen, kennis en ervaring in beleggingen.

Onze beproefde strategie begint met luisteren

modelportefeuilles 
Combineer expertise en technologie om het beste potentiële rendement voor een bepaald risico te behalen.

Bij AXA Bank ondersteunen wij u bij het vinden van de beste oplossing om uw projecten te financieren. Investeren ja, maar op een doordachte manier.

Zoals het gezegde zegt, het is de eerste stap die telt. Onder de vorm van een diepgaand interview. Uw eerste 'belegging' eigenlijk!

Tijdens dit gesprek, dat ongeveer anderhalf uur duurt, zal uw bankagent:

  • luisteren naar uw plannen;
  • uw persoonlijke en financiële situatie, uw huidige en toekomstige situatie evenals uw kennis en ervaring in beleggingen analyseren;
  • u voor elk project een ideale beleggingsstrategie bieden. Met behulp van beleggingsfondsen, rekening houdend met uw beleggingshorizon en risicobereidheid;
  • legt u de karakteristieken van de aanbevolen fondsen uit (risico’s, kosten en lasten).

Omdat investeren niet kant-en-klaar is. We hebben het hier over op maat.

Er zijn heel wat parameters om rekening mee te houden: uw projecten en hun duurtijd (vijf jaar, tien jaar ...), uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring op het vlak van beleggingen, uw financiële situatie, het spaargeld dat u moet aanhouden voor in moeilijke tijden, enz.

Uw portefeuille: gediversifieerd en evenwichtig

U kunt het zich al voorstellen: het is geen goed idee om uw volledige vermogen in één fonds te beleggen. Overweeg om uw beleggingen te spreiden over verschillende fondsen die uitsluitend bestaan uit aandelen, obligaties of alternatieven.
Hier komt ons kwantitatief wiskundig model van pas, geïntegreerd in een digitale tool en ontworpen in samenwerking met de experts van AXA Investment Managers.

Twee stappen voor uw modelportefeuille

Wat doet dit model? Het berekent voor u, op een zeer objectieve manier, de modelportefeuille die het best aansluit bij uw verschillende projecten, voor interessante potentiële resultaten en in functie van de risico's die u wenst te nemen.

Dit gebeurt in twee stappen:

  • 1. Ten eerste bepaalt het model de ideale verhouding tussen aandelen, obligaties, cash, enz.
  • 2. In een tweede stap stelt het digitale instrument de fondsen voor die het meest in overeenstemming zijn met deze combinatie.

Alles om uw portfolio op te bouwen

Door een combinatie van expertise en technologie. Aan de ene kant is er uw bankagent, die alles uitlegt en al uw vragen beantwoordt. Volledig vrijblijvend. Hij laat niets aan het toeval over. Omdat het over uw geld en uw toekomst gaat.

Hij wordt hierbij geholpen door de beleggingsexpertise van de teams van AXA Investment Managers.

Aan de andere kant is er ook de technologie van een wiskundig model.

“Profiteer van de combinatie van een exclusief algoritme en de persoonlijke ondersteuning van uw bankagent. ”

Uiteraard houdt beleggen risico's in en brengt het kosten mee. Lees altijd aandachtig de documenten die AXA Bank u ter beschikking stelt.

voor meer informatie en vraag naar uw modelportefeuille.

Let op: dit artikel bevat geen beleggingsadvies in het kader van het financieel recht.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

De Delta-variant beïnvloedt de wereldeconomie

De Delta-variant is een reden tot bezorgdheid. Het aantal nieuwe infecties blijft hoog en de wereldwijde vaccinatiegraad laag. Hoewel het effect op de economie kleiner is dan voorheen, beginnen de onzekerheden te wegen op het consumentenvertrouwen, vooral in de VS. De peilingen blijven over het algemeen positief, ondanks een lichte daling in augustus. We bekijken het continent per continent.

Lees verder

Wat is het ideale moment om te beleggen op de beurs? Regelmatig.

Een spaarbuffer is belangrijk voor onvoorziene omstandigheden. Een té groot spaarbedrag kan echter uw geld in koopkracht doen dalen door de inflatie. Beleggen kan daar soelaas bieden. Er zijn verschillende beleggingsoplossingen, voor elk wat wils. En bestaat er zoiets als een ideaal moment om te beleggen? 

Lees verder

Wat met uw erfenis als u geen familie hebt?

Sinds 1 juli 2021 bestaat het fiscaal voordeel van het duolegaat niet meer in Vlaanderen. Daarmee komt een einde aan een veelgebruikte manier om vrienden of verre familieleden tegen een lager tarief te laten erven, bijvoorbeeld wanneer u alleenstaande bent zonder kinderen en verder geen naaste familie hebt. Wat is het alternatief?

Lees verder

De kracht van rente op rente en het sneeuwbaleffect bij pensioenopbouw

Einstein wees ooit de samengestelde rente aan als de allergrootste kracht van het universum. U zou het ook zo kunnen formuleren: vele kleintjes maken een groot. En dat groot is misschien nog een stuk groter dan u zich had voorgesteld. Ontdek wat rente op rente kan opleveren en hoe het bij de opbouw van uw vermogen een sneeuwbaleffect kan teweegbrengen.

Lees verder

7 gouden beleggingstips

De beurskoersen evolueren dag en nacht. Als belegger hebt u daarover weinig controle. U bent dus maar beter goed voorbereid. Bijvoorbeeld door deze 7 essentiële tips te volgen.

Lees verder

Neem contact op met uw AXA Bankagent