Klaar om uw plannen te realiseren dankzij modelportefeuilles?

Vermogen Beleggen Budget – 09 oktober 2019

Bij AXA Bank nemen we de opbouw en het beheer van uw financiën zeer ernstig. U kunt rekenen op onze experts. Om te beginnen is er uw bankagent, ondersteund door een unieke digitale tool om een gediversifieerde portefeuille voor uw plannen op te bouwen. Vandaag, maar ook morgen en overmorgen, afhankelijk van uw persoonlijke en financiële situatie, uw doelen, kennis en ervaring in beleggingen.

Onze beproefde strategie begint met luisteren

modelportefeuilles 
Combineer expertise en technologie om het beste potentiële rendement voor een bepaald risico te behalen.

Bij AXA Bank ondersteunen wij u bij het vinden van de beste oplossing om uw projecten te financieren. Investeren ja, maar op een doordachte manier.

Zoals het gezegde zegt, het is de eerste stap die telt. Onder de vorm van een diepgaand interview. Uw eerste 'belegging' eigenlijk!

Tijdens dit gesprek, dat ongeveer anderhalf uur duurt, zal uw bankagent:

  • luisteren naar uw plannen;
  • uw persoonlijke en financiële situatie, uw huidige en toekomstige situatie evenals uw kennis en ervaring in beleggingen analyseren;
  • u voor elk project een ideale beleggingsstrategie bieden. Met behulp van beleggingsfondsen, rekening houdend met uw beleggingshorizon en risicobereidheid;
  • legt u de karakteristieken van de aanbevolen fondsen uit (risico’s, kosten en lasten).

Omdat investeren niet kant-en-klaar is. We hebben het hier over op maat.

Er zijn heel wat parameters om rekening mee te houden: uw projecten en hun duurtijd (vijf jaar, tien jaar ...), uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring op het vlak van beleggingen, uw financiële situatie, het spaargeld dat u moet aanhouden voor in moeilijke tijden, enz.

Uw portefeuille: gediversifieerd en evenwichtig

U kunt het zich al voorstellen: het is geen goed idee om uw volledige vermogen in één fonds te beleggen. Overweeg om uw beleggingen te spreiden over verschillende fondsen die uitsluitend bestaan uit aandelen, obligaties of alternatieven.
Hier komt ons kwantitatief wiskundig model van pas, geïntegreerd in een digitale tool en ontworpen in samenwerking met de experts van AXA Investment Managers.

Twee stappen voor uw modelportefeuille

Wat doet dit model? Het berekent voor u, op een zeer objectieve manier, de modelportefeuille die het best aansluit bij uw verschillende projecten, voor interessante potentiële resultaten en in functie van de risico's die u wenst te nemen.

Dit gebeurt in twee stappen:

  • 1. Ten eerste bepaalt het model de ideale verhouding tussen aandelen, obligaties, cash, enz.
  • 2. In een tweede stap stelt het digitale instrument de fondsen voor die het meest in overeenstemming zijn met deze combinatie.

Alles om uw portfolio op te bouwen

Door een combinatie van expertise en technologie. Aan de ene kant is er uw bankagent, die alles uitlegt en al uw vragen beantwoordt. Volledig vrijblijvend. Hij laat niets aan het toeval over. Omdat het over uw geld en uw toekomst gaat.

Hij wordt hierbij geholpen door de beleggingsexpertise van de teams van AXA Investment Managers.

Aan de andere kant is er ook de technologie van een wiskundig model.

“Profiteer van de combinatie van een exclusief algoritme en de persoonlijke ondersteuning van uw bankagent. ”

Uiteraard houdt beleggen risico's in en brengt het kosten mee. Lees altijd aandachtig de documenten die AXA Bank u ter beschikking stelt.

voor meer informatie en vraag naar uw modelportefeuille.

Let op: dit artikel bevat geen beleggingsadvies in het kader van het financieel recht.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Pensioensparen: let op voor uitstelgedrag

Spaart u voor uw pensioen? Dat is verstandig: u haalt er vandaag een belastingvoordeel uit en later een aanvullend inkomen. AXA Bank heeft de cijfers van 2021 geanalyseerd. Daaruit blijkt dat sommige klanten de jaarlijkse stortingen steeds uitstellen. Onze tip: start met pensioensparen in januari met maandelijkse stortingen voor een beter potentieel rendement!

Lees verder

Benieuwd naar de wereld van morgen? Ontdek de 5 trends

In welke trends moet ik op lange termijn beleggen? Niet makkelijk wanneer u het niet weet. AXA Investment Managers, een vermogensbeheerder, heeft vijf tendensen binnen de zich ontwikkelende economie geïdentificeerd die waarschijnlijk zowel het tempo als het soort verandering in onze samenleving in de komende tien jaar zullen bepalen. Binnen deze tendensen nemen verschillende bedrijven de kop, zowel beursgenoteerde als niet-beursgenoteerde. Hun innovaties bieden oplossingen die een echt verschil zullen maken voor onze wereld. Kom meer te weten over deze vijf trends.

Lees verder

Terugblik op 2021: wereldwijd economisch herstel, ondanks de aanhoudende pandemie

De Covid-19-pandemie bleef ook in 2021 het nieuws overheersen. Maar dankzij de vaccinatiecampagnes zijn we kunnen afstappen van de 'stop-and-go' van de lockdowns en was een ruimere heropleving van de economie mogelijk. We kunnen dan ook stellen dat 2021 een jaar van duidelijk economisch herstel was, al hadden we te kampen met beperkingen en een zekere volatiliteit.

Lees verder

Sparen of beleggen? Eerst sparen, dan beleggen!

Wilt u starten met beleggen? Zorg er dan eerst voor dat u een veilige geldreserve voor noodgevallen achter de hand hebt. En misschien hebt u nog specifieke plannen waarvoor u ook graag wat geld aan de kant zou zetten. Hoe pakt u het aan om dat allemaal in goede banen te leiden? En welke spaar- en beleggingsformules zijn geschikt voor uw plannen op korte, middellange en lange termijn?

Lees verder

Neem contact op met uw AXA Bankagent