Klaar om uw plannen te realiseren dankzij modelportefeuilles?

Vermogen Beleggen Budget – 09 oktober 2019

Bij AXA Bank nemen we de opbouw en het beheer van uw financiën zeer ernstig. U kunt rekenen op onze experts. Om te beginnen is er uw bankagent, ondersteund door een unieke digitale tool om een gediversifieerde portefeuille voor uw plannen op te bouwen. Vandaag, maar ook morgen en overmorgen, afhankelijk van uw persoonlijke en financiële situatie, uw doelen, kennis en ervaring in beleggingen.

Onze beproefde strategie begint met luisteren

modelportefeuilles 
Combineer expertise en technologie om het beste potentiële rendement voor een bepaald risico te behalen.

Bij AXA Bank ondersteunen wij u bij het vinden van de beste oplossing om uw projecten te financieren. Investeren ja, maar op een doordachte manier.

Zoals het gezegde zegt, het is de eerste stap die telt. Onder de vorm van een diepgaand interview. Uw eerste 'belegging' eigenlijk!

Tijdens dit gesprek, dat ongeveer anderhalf uur duurt, zal uw bankagent:

  • luisteren naar uw plannen;
  • uw persoonlijke en financiële situatie, uw huidige en toekomstige situatie evenals uw kennis en ervaring in beleggingen analyseren;
  • u voor elk project een ideale beleggingsstrategie bieden. Met behulp van beleggingsfondsen, rekening houdend met uw beleggingshorizon en risicobereidheid;
  • legt u de karakteristieken van de aanbevolen fondsen uit (risico’s, kosten en lasten).

Omdat investeren niet kant-en-klaar is. We hebben het hier over op maat.

Er zijn heel wat parameters om rekening mee te houden: uw projecten en hun duurtijd (vijf jaar, tien jaar ...), uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring op het vlak van beleggingen, uw financiële situatie, het spaargeld dat u moet aanhouden voor in moeilijke tijden, enz.

Uw portefeuille: gediversifieerd en evenwichtig

U kunt het zich al voorstellen: het is geen goed idee om uw volledige vermogen in één fonds te beleggen. Overweeg om uw beleggingen te spreiden over verschillende fondsen die uitsluitend bestaan uit aandelen, obligaties of alternatieven.
Hier komt ons kwantitatief wiskundig model van pas, geïntegreerd in een digitale tool en ontworpen in samenwerking met de experts van AXA Investment Managers.

Twee stappen voor uw modelportefeuille

Wat doet dit model? Het berekent voor u, op een zeer objectieve manier, de modelportefeuille die het best aansluit bij uw verschillende projecten, voor interessante potentiële resultaten en in functie van de risico's die u wenst te nemen.

Dit gebeurt in twee stappen:

  • 1. Ten eerste bepaalt het model de ideale verhouding tussen aandelen, obligaties, cash, enz.
  • 2. In een tweede stap stelt het digitale instrument de fondsen voor die het meest in overeenstemming zijn met deze combinatie.

Alles om uw portfolio op te bouwen

Door een combinatie van expertise en technologie. Aan de ene kant is er uw bankagent, die alles uitlegt en al uw vragen beantwoordt. Volledig vrijblijvend. Hij laat niets aan het toeval over. Omdat het over uw geld en uw toekomst gaat.

Hij wordt hierbij geholpen door de beleggingsexpertise van de teams van AXA Investment Managers.

Aan de andere kant is er ook de technologie van een wiskundig model.

“Profiteer van de combinatie van een exclusief algoritme en de persoonlijke ondersteuning van uw bankagent. ”

Uiteraard houdt beleggen risico's in en brengt het kosten mee. Lees altijd aandachtig de documenten die AXA Bank u ter beschikking stelt.

voor meer informatie en vraag naar uw modelportefeuille.

Let op: dit artikel bevat geen beleggingsadvies in het kader van het financieel recht.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Hoe beleggen? Regelmatig

Is er een ideaal moment om te beleggen? Dat is de hamvraag voor zowel ervaren als beginnende beleggers. Laten we deze vraag proberen te beantwoorden door verschillende beleggingsoplossingen te bekijken voor wie op zoek is naar potentieel rendement, naast een voldoende grote spaarreserve voor onverwachte uitgaven.

Lees verder

Geen erfbelasting op 150% van de tegoeden op gemeenschappelijke rekeningen

Kinderen die de tegoeden op gemeenschappelijke rekeningen op naam van de langstlevende ouder laten staan, moeten in Vlaanderen voortaan geen erfbelasting meer betalen op deze tegoeden bij het overlijden van die langstlevende ouder. Of deze maatregel ook zal worden overgenomen door de belastingdienst van het Waals en Brussels hoofdstedelijk gewest, valt nog af te wachten.

Lees verder

Hoge inflatie in mei 2022, en wat als die blijft duren?

De inflatie blijft zorgwekkend in mei 2022, waarbij het lange tijd aanhouden ervan de vrees aanwakkert dat de inflatieverwachtingen niet langer verankerd zullen zijn. Tegen deze achtergrond hebben de centrale banken weinig alternatieven, vooral in de VS en het Verenigd Koninkrijk. In de eurozone houdt de economische activiteit goed stand, maar de vooruitzichten voor de tweede helft van het jaar worden somberder, ook al zal de ECB waarschijnlijk twee renteverhogingen doorvoeren in juli en september.

Lees verder

De invloed van uw gedrag op uw beleggingen

De hoge inflatie, de geopolitieke spanningen, de hoge volatiliteit op de beurzen, … Het zijn de stresserendste tijden voor een belegger sinds de laatste inkrimping van de economie die door de financiële crisis van 2008 in gang is gezet. Elke belegger die in de jaren 2008-2010 een portefeuille aanhield, zal zich de ongerustheid en de inadequate reacties van veel beleggers in die tijd herinneren. We leggen uit hoe u dergelijke reacties vermijdt en hoe u er het best mee omgaat.

Lees verder

Beleggen? Ontdek nu waarom u niet meer moet twijfelen.

Misschien denkt u dat beleggen niks voor u is, maar enkel voor rijke mensen die graag ‘speculeren’ op de beurs? Of dat het nu niet het moment is door de onstabiele situatie in de wereld en op de financiële markten? Of dat u te jong of te oud bent om ermee te beginnen? Wij overtuigen u graag van het tegendeel.

Lees verder

Neem contact op met uw AXA Bankagent