Klaar om uw plannen te realiseren dankzij modelportefeuilles?

Vermogen Beleggen Budget – 09 oktober 2019

Bij AXA Bank nemen we de opbouw en het beheer van uw financiën zeer ernstig. U kunt rekenen op onze experts. Om te beginnen is er uw bankagent, ondersteund door een unieke digitale tool om een gediversifieerde portefeuille voor uw plannen op te bouwen. Vandaag, maar ook morgen en overmorgen, afhankelijk van uw persoonlijke en financiële situatie, uw doelen, kennis en ervaring in beleggingen.

Onze beproefde strategie begint met luisteren

modelportefeuilles 
Combineer expertise en technologie om het beste potentiële rendement voor een bepaald risico te behalen.

Bij AXA Bank ondersteunen wij u bij het vinden van de beste oplossing om uw projecten te financieren. Investeren ja, maar op een doordachte manier.

Zoals het gezegde zegt, het is de eerste stap die telt. Onder de vorm van een diepgaand interview. Uw eerste 'belegging' eigenlijk!

Tijdens dit gesprek, dat ongeveer anderhalf uur duurt, zal uw bankagent:

  • luisteren naar uw plannen;
  • uw persoonlijke en financiële situatie, uw huidige en toekomstige situatie evenals uw kennis en ervaring in beleggingen analyseren;
  • u voor elk project een ideale beleggingsstrategie bieden. Met behulp van beleggingsfondsen, rekening houdend met uw beleggingshorizon en risicobereidheid;
  • legt u de karakteristieken van de aanbevolen fondsen uit (risico’s, kosten en lasten).

Omdat investeren niet kant-en-klaar is. We hebben het hier over op maat.

Er zijn heel wat parameters om rekening mee te houden: uw projecten en hun duurtijd (vijf jaar, tien jaar ...), uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring op het vlak van beleggingen, uw financiële situatie, het spaargeld dat u moet aanhouden voor in moeilijke tijden, enz.

Uw portefeuille: gediversifieerd en evenwichtig

U kunt het zich al voorstellen: het is geen goed idee om uw volledige vermogen in één fonds te beleggen. Overweeg om uw beleggingen te spreiden over verschillende fondsen die uitsluitend bestaan uit aandelen, obligaties of alternatieven.
Hier komt ons kwantitatief wiskundig model van pas, geïntegreerd in een digitale tool en ontworpen in samenwerking met de experts van AXA Investment Managers.

Twee stappen voor uw modelportefeuille

Wat doet dit model? Het berekent voor u, op een zeer objectieve manier, de modelportefeuille die het best aansluit bij uw verschillende projecten, voor interessante potentiële resultaten en in functie van de risico's die u wenst te nemen.

Dit gebeurt in twee stappen:

  • 1. Ten eerste bepaalt het model de ideale verhouding tussen aandelen, obligaties, cash, enz.
  • 2. In een tweede stap stelt het digitale instrument de fondsen voor die het meest in overeenstemming zijn met deze combinatie.

Alles om uw portfolio op te bouwen

Door een combinatie van expertise en technologie. Aan de ene kant is er uw bankagent, die alles uitlegt en al uw vragen beantwoordt. Volledig vrijblijvend. Hij laat niets aan het toeval over. Omdat het over uw geld en uw toekomst gaat.

Hij wordt hierbij geholpen door de beleggingsexpertise van de teams van AXA Investment Managers.

Aan de andere kant is er ook de technologie van een wiskundig model.

“Profiteer van de combinatie van een exclusief algoritme en de persoonlijke ondersteuning van uw bankagent. ”

Uiteraard houdt beleggen risico's in en brengt het kosten mee. Lees altijd aandachtig de documenten die AXA Bank u ter beschikking stelt.

voor meer informatie en vraag naar uw modelportefeuille.

Let op: dit artikel bevat geen beleggingsadvies in het kader van het financieel recht.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Verantwoord beleggen bij AXA Bank

Verantwoord beleggen zit in de lift. En terecht. Mensen willen weten waarin ze beleggen en welke bedrijven ze ondersteunen met hun investeringen. Ze stellen kwalitatieve en ethische eisen. Dat juichen we toe bij AXA Bank. Hoe we dit ethisch en bewust verantwoord beleggen toepassen, leest u in dit artikel.

Lees verder

AXA Investment Managers nummer één in Europa op het vlak van duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen wordt de norm in de financiële wereld. AXA Investment Managers (AXA IM), die de beleggingsfondsen beheert waarop u via AXA Bank kunt intekenen, is daar al langer mee bezig. AXA IM maakt deel uit van de AXA Groep en werd in 2019 in een onafhankelijke studie geprezen voor de integratie van de ESG-criteria (Environmental, Social, Governance) in zijn beleid.

Lees verder

Wat is een beleggersprofiel?

Voordat uw bank u beleggingsadvies kan geven of u beleggingsproducten voorstellen, moet u ze informatie bezorgen over uw financiële situatie, uw kennis van de beleggingsproducten, uw ervaring en uw beleggingsdoelstellingen. Op basis van uw antwoorden maakt de bank dan een beleggersprofiel op. Maar wat is een beleggersprofiel eigenlijk? En hoe en waarom wordt zo'n profiel opgemaakt?

Lees verder

Pensioensparen: 980 of 1.260 euro?

U kunt ervoor kiezen om jaarlijks maximaal 980 of 1.260 euro voor uw pensioen te sparen, met een verschillende fiscale aftrek. Wat moet u doen als u voor het hogere maximumbedrag opteert? En wat is voordeliger: jaarlijks 980 of 1.260 euro pensioensparen?

Lees verder

Neem contact op met uw AXA bankagent