Klaar om uw plannen te realiseren dankzij modelportefeuilles?

Vermogen Beleggen Budget – 09 oktober 2019

Bij AXA Bank nemen we de opbouw en het beheer van uw financiën zeer ernstig. U kunt rekenen op onze experts. Om te beginnen is er uw bankagent, ondersteund door een unieke digitale tool om een gediversifieerde portefeuille voor uw plannen op te bouwen. Vandaag, maar ook morgen en overmorgen, afhankelijk van uw persoonlijke en financiële situatie, uw doelen, kennis en ervaring in beleggingen.

Onze beproefde strategie begint met luisteren

modelportefeuilles 
Combineer expertise en technologie om het beste potentiële rendement voor een bepaald risico te behalen.

Bij AXA Bank ondersteunen wij u bij het vinden van de beste oplossing om uw projecten te financieren. Investeren ja, maar op een doordachte manier.

Zoals het gezegde zegt, het is de eerste stap die telt. Onder de vorm van een diepgaand interview. Uw eerste 'belegging' eigenlijk!

Tijdens dit gesprek, dat ongeveer anderhalf uur duurt, zal uw bankagent:

  • luisteren naar uw plannen;
  • uw persoonlijke en financiële situatie, uw huidige en toekomstige situatie evenals uw kennis en ervaring in beleggingen analyseren;
  • u voor elk project een ideale beleggingsstrategie bieden. Met behulp van beleggingsfondsen, rekening houdend met uw beleggingshorizon en risicobereidheid;
  • legt u de karakteristieken van de aanbevolen fondsen uit (risico’s, kosten en lasten).

Omdat investeren niet kant-en-klaar is. We hebben het hier over op maat.

Er zijn heel wat parameters om rekening mee te houden: uw projecten en hun duurtijd (vijf jaar, tien jaar ...), uw risicobereidheid, uw kennis en ervaring op het vlak van beleggingen, uw financiële situatie, het spaargeld dat u moet aanhouden voor in moeilijke tijden, enz.

Uw portefeuille: gediversifieerd en evenwichtig

U kunt het zich al voorstellen: het is geen goed idee om uw volledige vermogen in één fonds te beleggen. Overweeg om uw beleggingen te spreiden over verschillende fondsen die uitsluitend bestaan uit aandelen, obligaties of alternatieven.
Hier komt ons kwantitatief wiskundig model van pas, geïntegreerd in een digitale tool en ontworpen in samenwerking met de experts van AXA Investment Managers.

Twee stappen voor uw modelportefeuille

Wat doet dit model? Het berekent voor u, op een zeer objectieve manier, de modelportefeuille die het best aansluit bij uw verschillende projecten, voor interessante potentiële resultaten en in functie van de risico's die u wenst te nemen.

Dit gebeurt in twee stappen:

  • 1. Ten eerste bepaalt het model de ideale verhouding tussen aandelen, obligaties, cash, enz.
  • 2. In een tweede stap stelt het digitale instrument de fondsen voor die het meest in overeenstemming zijn met deze combinatie.

Alles om uw portfolio op te bouwen

Door een combinatie van expertise en technologie. Aan de ene kant is er uw bankagent, die alles uitlegt en al uw vragen beantwoordt. Volledig vrijblijvend. Hij laat niets aan het toeval over. Omdat het over uw geld en uw toekomst gaat.

Hij wordt hierbij geholpen door de beleggingsexpertise van de teams van AXA Investment Managers.

Aan de andere kant is er ook de technologie van een wiskundig model.

“Profiteer van de combinatie van een exclusief algoritme en de persoonlijke ondersteuning van uw bankagent. ”

Uiteraard houdt beleggen risico's in en brengt het kosten mee. Lees altijd aandachtig de documenten die AXA Bank u ter beschikking stelt.

voor meer informatie en vraag naar uw modelportefeuille.

Let op: dit artikel bevat geen beleggingsadvies in het kader van het financieel recht.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Beleggen in tijden van crisis

Inflatie, dure energie, oorlog en dreiging uit China. Heel wat uitdagingen voor beleggers. Hoe houdt u het hoofd koel in die woelige wereld? Wat zijn de gevaren? En waar liggen de kansen. Tijdens een webinar gingen professor Jonathan Holslag en chief economist bij Crelan Bart Abeloos op zoek naar antwoorden.

Lees verder

Focus op de macro-economie: inflatie, inflatie, inflatie

Het gevaar van geopolitieke escalatie is, na een relatief rustige zomer, teruggekeerd. De energiesituatie is verre van uitgeklaard. De tekenen van groeiafkoeling worden zichtbaarder. Maar de blijvend hoge inflatiecijfers zetten al deze bezorgdheden op de achtergrond voor beleggers. Hoe moet het nu verder?

Lees verder

September 2022 in lijn met voorgaande maanden

De maand september sloot aan bij de ontwikkelingen van de afgelopen maanden, met een aanzienlijke druk op de prijzen, wat zorgde voor een verkrapping van het monetaire beleid van de centrale banken. Een combinatie die zowel op de consumptie als op de investeringen weegt.

Lees verder

Volgt na de inflatie een recessie? 9 vragen en antwoorden.

Tijdens de pandemie leek de stemming op de financiële markten opperbest. Nu covid stilaan naar de achtergrond verdwenen is, is de sfeer helemaal omgeslagen en slaat het pessimisme overal toe. Door de oplopende rente, de inflatie en de oorlogsdreiging hebben zowel het consumenten- als het beleggersvertrouwen zware klappen gekregen. Wat is er dan juist aan de hand? En is er licht aan het einde van de tunnel? Of loert er een recessie om de hoek? Een stand van (beurs)zaken.

Lees verder

Neem contact op met uw AXA Bankagent