U wilt meer doen met het liquiditeitsoverschot van uw vennootschap? Zet de eerste stap en maak een afspraak. Samen kijken we hoe we uw geld aan het werk kunnen zetten.


Persoonlijke begeleiding

Samen met uw bankagent bespreekt u uw plannen, de financiële situatie en de opportuniteiten voor uw vennootschap.

Uw kapitaalbuffer, risico-appetijt en beleggingshorizon zijn de basis voor de beleggingsstrategie die uw bankagent voorstelt.

 

Kwaliteit en expertise

Uw bankagent stelt de optimale modelportefeuille samen op maat van u en uw vennootschap en kijkt of een DBI-fonds hierin past.

Expert fondsbeheerders beleggen uw geld in fondsen en grijpen voor u opportuniteiten op de financiële markten.

 

Proactieve opvolging

Uw bankagent neemt proactief contact met u op voor de opvolging van uw portefeuille en bespreekt met u de eventuele aanpassingen ervan. Uw beleggingsportefeuille beheren kost u zo weinig tijd of moeite.

U kunt uw beleggingen ook online opvolgen en u ontvangt regelmatig het overzicht van uw portefeuille.


 

Kom langs voor een gesprek

Uw bankagent ontvangt u vrijblijvend voor een persoonlijk gesprek. Hij is ook ondernemer en kent uw bezorgdheden en bedenkingen:

  • Moet ik investeren in onroerend goed of in financiële producten?
  • Hoeveel geld moet ik opzij houden?
  • Hoeveel kan of mag ik beleggen?
  • Hoe zit het met de fiscaliteit van beleggen met mijn vennootschap?
  • Kan ik het geld dat ik heb belegd opnemen wanneer ik wil?
  • Wanneer kan beleggen met de vennootschap interessanter zijn dan privé?

Hij beantwoordt uw vragen en adviseert u in de keuze van uw modelportefeuille van fondsen zodat u vol vertrouwen kunt beslissen.

Hij legt u ook in alle transparantie uit welke risico’s, belastingen en kosten er samengaan met beleggen, welke beleggingstermijnen u kunt kiezen, welke potentiële opbrengst u kunt verwachten, enz.

Tip: het is nuttig om uw vragen te bespreken met uw boekhouder of om samen op gesprek te gaan bij uw bankagent.

Eenvoudig beleggen in kwaliteitsoplossingen

 

modelportefeuille

OPTIMALE

SPREIDING

 

 

Elke modelportefeuille beoogt een ideale spreiding en bestaat uit een mix van fondsen die beleggen in :

  • aandelen voor groei,
  • obligaties voor bescherming,
  • alternatieven voor diversificatie.

Uw bankagent kiest met veel zorg de modelportefeuille op maat van u en uw onderneming.

meer info
luisteren

TECHNOLOGIE EN

EXPERTISE

 

 

Elke modelportefeuille is samengesteld uit verschillende fondsen. Voor de juiste mix van fondsen wordt technologie en expertise ingezet om voor een bepaald risico naar het beste rendement te streven.

meer info
analyse

FISCAAL VOORDEEL

 

 

 

Misschien is de toevoeging van een DBI-fonds wel fiscaal interessant voor uw onderneming. Bekijk het met uw boekhouder en bespreek het verder met uw bankagent.

meer info
Experts beleggen uw geld

Fondsbeheerders van AXA Investment Managers en Architas beheren uw fondsen en:

  • verifiëren de prestaties van de onderliggende aandelen of obligaties waarin het fonds heeft belegd,
  • volgen de financiële markten op de voet en passen het fonds waar nodig aan,
  • kopen of verkopen bepaalde activa op het geschikte moment in overeenstemming met het beleggingsbeleid van het fonds.

AXA Investment Managers behoort tot de top 25 van vermogensbeheerders wereldwijd op 31/12/2020. (Bron: IPE Top 500 Asset Managers 06/2021)

Architas beheert 31,40 miljard euro (aanwezigheid in 13 landen).

 

Kosten en risico’s van beleggen

Wat zijn de kosten?

Het advies van uw bankagent is volledig gratis. U betaalt alleen de kosten verbonden aan de fondsen. Die vindt u in de productdocumentatie over elk fonds. Uiteraard informeert uw bankagent u hierover tijdens het gesprek.


Wat zijn de risico’s?

Beleggen biedt een hoger potentieel rendement dan sparen. Vooral op de lange termijn. Maar beleggen houdt ook risico's in. In sommige gevallen loopt u het risico om uw belegging geheel of gedeeltelijk te verliezen. Maar door te beleggen met geld dat u voor langere tijd kunt missen, te spreiden in de tijd en te zorgen dat u niet alle eieren in 1 mand legt, gaat u slim om met dit risico.

Uw bankagent volgt alles op

Uw bankagent nodigt u minstens één keer per jaar uit voor een opvolgingsgesprek. En zijn er liquiditeitsoverschotten? Ook dan nodigt hij u uit voor een vrijblijvend gesprek om alle opties te bespreken. U kunt erop vertrouwen dat u en uw portefeuille niet vergeten worden.


Zelf uw beleggingen opvolgen? Dat kan ook. Bekijk op elk moment de stand van uw beleggingen op uw smartphone, tablet en pc via mobile banking en homebanking.

91% van onze professionele klanten

geeft aan zeer tevreden te zijn over hun gesprek voor privébeleggingen en geeft een score van

8/10 of meer

* * * * *

 

Niet gevonden wat u zocht? Ontdek onze andere beleggingsmogelijkheden.