Ik beleg met service

Elke modelportefeuille beoogt een ideale spreiding en bestaat uit een mix van fondsen die beleggen in :

• aandelen voor groei,
• obligaties voor bescherming,
• alternatieven voor diversificatie.

Uw bankagent kiest met veel zorg de modelportefeuille op maat van u en uw onderneming.

Uw plannen, de termijn waarbinnen u deze plannen wilt realiseren en uw risico-appetijt zijn de basis voor uw bankagent om te bepalen welke modelportefeuille het best bij u en uw onderneming past.

Voor elke modelportefeuille verschilt de verhouding tussen aandelen en obligaties.

Bent u niet bereid om veel risico te nemen of hebt u uw geld op kortere termijn terug nodig om uw plannen te realiseren, dan zal de nadruk liggen op obligaties.

Kunt u uw geld langere termijn missen en schrikt u niet terug voor tussentijdse schommelingen, dan kan er in verhouding meer belegd worden in aandelen.

Binnen elk van de 4 risiconiveaus hebt u de mogelijkheid om uw geld te beleggen voor een periode tussen 3 en 5 jaar, 6 en 10 jaar of meer dan 10 jaar. Uiteraard kunt u op elk moment stoppen met beleggen en uw geld opvragen als u het nodig hebt.

Elke modelportefeuille is samengesteld uit verschillende fondsen. Voor de juiste mix van fondsen wordt technologie en expertise ingezet om voor een bepaald risico naar het beste rendement te streven.

Het technologisch model gaat aan de slag met risicoparameters zoals volatiliteit, historische evoluties, verwachtingen over rendementen en renteniveaus op basis van research binnen de AXA Groep en houdt ook rekening met correlaties tussen de activaklassen (aandelen, obligaties, alternatieven).

Er worden miljoenen portefeuilles van fondsen gecreëerd waarvoor in verschillende scenario’s het rendement wordt berekend om zo tot de optimale portefeuillesamenstelling te komen. De optimale portefeuille is de portefeuille die bij een gegeven risiconiveau en termijn het beste rendement oplevert.

Kies hieronder het risiconiveau om het geschatte brutorendement op jaarbasis van de modelportefeuille te kennen voor een beleggingsperiode van meer dan 10 jaar:

Deze geschatte rendementen werden berekend op basis van de referentie-indexen van de modelportefeuilles en de marktparameters op 31/03/2021. Deze verwachte rendementen vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige prestaties en kunnen dus ook lager zijn. Het brutorendement houdt geen rekening met kosten en taksen, verbonden aan de onderliggende fondsen van de modelportefeuille.

Misschien is de toevoeging van een DBI-fonds wel fiscaal interessant voor uw onderneming. Bekijk het met uw boekhouder en bespreek het verder met uw bankagent.

Wat is een DBI-fonds?
DBI (Definitief Belaste Inkomsten)-fondsen zijn fiscaal voordelige fondsen voor ondernemingen.

Het principe achter de DBI-fondsen is dat de uitgekeerde winst al werd belast bij de uitkerende vennootschap, en dat ze dus niet dubbel belast kan worden bij u.

Wat is het voordeel van een DBI-fonds?
Vroeger betaalden vennootschappen geen belasting op 95% van de uitgekeerde dividenden van een DBI-fonds. Sinds 1 januari 2018 werd de fiscale aftrek verhoogd tot 100%. Daardoor zijn nu zowel de dividenden als de gerealiseerde meerwaarden volledig vrijgesteld van belastingen. Hierdoor kennen DBI-fondsen de laatste jaren een steeds groter succes.