Delegio

Investir en mode exclusif avec Delegio Privilege

 

  • Solution exclusive à partir de 100.000 euros
  • Rapport détaillé tous les 3 mois
  • Planification de succession à tarif préférentiel

 

 

Ce que vous propose Delegio Privilege

 

Vous recherchez une solution simple, complète et exclusive pour votre patrimoine, à partir de 100.000 euros ? Et vous voulez pouvoir poser toutes vos questions à une personne de confiance qui connaît votre situation et vos attentes ?

  • Votre agent bancaire vous accompagne, à tout moment. Il vous aide à trouver la meilleure solution, vous désigne un expert externe en matière de la planification successorale et vous invite, au moins une fois par an, à faire le point sur votre portefeuille.
  • Avec Delegio Privilege, vous investissez dans des fonds exclusifs, qui bénéficient de la gestion active et du suivi quotidien d’experts, afin de faire croître votre patrimoine de manière optimale. Ce faisant, vous investissez aussi dans des secteurs durables et d’avenir.
  • Vous avez l’opportunité de tirer de vos investissements un revenu supplémentaire.
  • Vous pouvez aussi utiliser votre fonds exclusif comme garantie éventuelle pour un crédit hypothécaire (sous réserve d'approbation du dossier de crédit).
  • La gamme Delegio Privilege n'est disponible qu'en Belgique via AXA Banque. Les fonds suivent la stratégie retenue et investissent dans une série d'actions et d'obligations triées sur le volet et gérées par les experts d'AXA Investment Managers. Ils font partie du top mondial des gestionnaires de patrimoine et ont plus de 20 ans d'expérience.
  • Pour gérer votre fonds, le gestionnaire d'AXA Investment Managers adopte une vision à long terme et analyse l'économie. Il saisit des opportunités à court terme sur les marchés financiers et agit selon la stratégie et le niveau de risque déterminés par la politique d'investissement du fonds.
  • Vous avez le choix entre différentes stratégies d'investissement qui vous permettent d'investir à tout moment selon votre profil de risque, car les investissements présentent davantage de risques que l’épargne. Rendement et capital ne sont par conséquent pas garantis.

 

 

 

Des fonds exclusifs et un rapport détaillé tous les 3 mois

 

La composition et la gestion des fonds sont assurées par les experts d'AXA Investment Managers.

Les AXA Investment Managers sont membres du Groupe AXA et font partie du top 30 mondial des gestionnaires de fonds. Cette équipe de 12 gestionnaires de portefeuille compte, en moyenne, plus de 20 ans d'expérience en gestion de patrimoine. Les AXA Investment Managers veillent notamment à intégrer dans leur politique d'investissement responsable des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Le gestionnaire se focalise sur des secteurs et thèmes d'avenir : digitalisation, robotique, technologies propres, vieillissement de la population, etc.

Tous les 3 mois, vous recevez un rapport détaillé et un aperçu de votre portefeuille. Ces rapports trimestriels expliquent la performance de votre investissement.

Vous pouvez d'ailleurs à tout moment connaître la situation de votre/vos fonds via un site web spécialement développé pour pouvoir vous informer systématiquement des décisions du gestionnaire.

Vous recevez aussi tous les 3 mois une lettre d'information reprenant une analyse de la situation macroéconomique, l'évolution des fonds, les actions entreprises par les gestionnaires de fonds, des astuces intéressantes et conseils utiles, sur les donations et successions notamment, etc.

 

 

La planification de votre succession à un tarif préférentiel

 

En investissant avec Delegio Privilege, vous pensez également à vos futurs héritiers, en vous assurant notamment qu’ils seront à l’abri des soucis s'il devait vous arriver quelque chose. Les investisseurs qui se sont constitué un beau patrimoine disposent de nombreuses possibilités, ce qui rend généralement les choses un peu compliquées.

Un partenaire externe vous aide à analyser la situation dans les moindres détails et vous conseille afin de mieux structurer votre patrimoine, de l'optimiser aujourd'hui comme demain. Tout ceci à un tarif préférentiel.

Au-delà de cette analyse de votre patrimoine, vous avez aussi une idée approximative des taxes et droits de succession à payer. Ce partenaire indépendant vous aide à planifier concrètement votre succession, en établissant notamment, selon le cas :

  • un testament,
  • un pacte successoral,
  • un mandat de protection,
  • une donation,
  • etc.

Déterminer qui héritera de l’argent, ce n’est là qu'un seul aspect d'une succession. Mais qui héritera de votre maison ou immeuble, ou encore de votre voiture ? Vous avez une entreprise familiale ? Les investisseurs qui ont des enfants mineurs ont tout intérêt à préciser le moment auquel leurs enfants recevront l'héritage.

 

 

 

Des risques et frais transparents

 

Risques

Les investissements offrent un rendement potentiellement plus élevé que l’épargne ! Surtout à long terme. Mais investir comporte aussi des risques. Vous risquez, dans certains cas, de perdre tout ou partie de votre placement. Toutefois, vous limitez ce risque en investissant l'argent dont vous pouvez vous passer pendant une période relativement longue, en le répartissant dans le temps et en veillant à ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.

Les risques peuvent donc être lissés sur le long terme. Du coup, quand faut-il commencer à investir ? Le moment idéal pour vous lancer n'existe pas. Attendre n'est toutefois pas la meilleure stratégie, car cela implique que vous vous privez de rendement potentiel.

Les gestionnaires de fonds mettent évidemment tout en œuvre pour limiter au maximum le risque de perte éventuelle de capital.

En laissant votre argent provisoirement sur votre compte d'épargne, votre pouvoir d'achat diminue de toute façon pour cause de forte inflation - 12,27% en octobre 2022 - et de faibles taux d’intérêt sur l’épargne - 0,11% en moyenne.

Frais

L'offre Delegio Privilege n’implique aucuns frais d'entrée et aucuns frais de garde. Pour pouvoir bénéficier des services de Delegio Privilege, les frais de service annuels s'élèvent à 0,46% hors TVA de votre patrimoine investi, avec un minimum de 100.000 euros.

Comme vous l’avez vu ci-avant, vous bénéficiez en outre de services exclusifs à un tarif préférentiel, tels qu’une analyse de votre patrimoine et de votre succession par des experts indépendants, spécialistes de la planification financière.

Votre agent bancaire vous conseille de manière professionnelle en fonction de votre situation et de vos préférences personnelles, il est toujours à votre disposition.

 

 

 

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