Vous recherchez une solution à la fois simple, complète et exclusive pour vos avoirs, à partir de 100.000 euros ? Un gestionnaire de fonds expérimenté investit votre capital et cherche constamment toutes les opportunités pour vous.

Le principal avantage des investissements avec Delegio Privilege Service ? Vous n’avez rien à faire, votre argent est investi par nos experts.


Un accompagnement exclusif

Votre Agent bancaire AXA vous oriente vers un fonds sur mesure pour vous et votre entreprise.

Il vous invite au moins une fois par an à un entretien de suivi. But : vérifier avec vous si votre portefeuille d’investissement correspond toujours à vos souhaits.

 

Une solution confortable

Avec un seul fonds, vous investissez dans un portefeuille diversifié, exclusivement sélectionné pour la gamme Delegio Privilege.

Grâce à la gestion quotidienne des experts, vous ne ratez aucune opportunité. Vous investissez à tout moment selon la stratégie choisie, qui varie entre prudente et neutre, en passant par audacieuse.

 

Des services exclusifs

Gratuit : une analyse de base pour la succession. Sur demande : des conseils approfondis sur la planification financière de votre société (fiscalité, achat d’un bien immobilier, succession…).

Des revenus supplémentaires de vos investissements.

Un rapport détaillé trimestriel.

Un accompagnement exclusif

Votre agent bancaire, entrepreneur lui aussi, connaît vos préoccupations et inquiétudes :

  • Dois-je investir dans un bien immobilier ou dans des produits financiers ?
  • Puis-je investir avec ma société ?
  • Quid de la fiscalité des investissements réalisés avec ma société ?
  • Puis-je prélever quand je le souhaite l’argent que j’ai investi ?
  • Dans quel cas les investissements réalisés avec ma société sont-ils plus intéressants que des investissements privés ?

Lors d’un entretien sans engagement, il répondra à vos questions. Il vous guidera pour choisir le fonds profilé sur mesure de la gamme Delegio Privilege, disponible exclusivement en Belgique via AXA Banque.


Il vous exposera également en toute transparence les risques, les taxes et frais liés aux investissements, les possibilités en matière d’horizon d’investissement, les rendements potentiels, etc.


Même si vous gérez vous-même vos investissements, votre agent bancaire reste disponible, à tout moment. Il vous invitera au moins une fois par an à un entretien de suivi. Un surplus de liquidités ? Dans ce cas aussi, il vous invitera à un entretien sans engagement afin de passer toutes les possibilités en revue. Vous cherchez aussi des conseils en fiscalité ? Pour un achat d’un bien immobilier ? En matière de succession ? Votre agent bancaire vous met en contact avec des spécialistes externes.

Songez-y : il est utile de poser vos questions à votre comptable ou de rencontrer votre agent bancaire.

Une solution confortable

Avec un seul fonds de la gamme Delegio Privilege, vous investissez dans une série d’actions et d’obligations triées sur le volet. Le gestionnaire de fonds veille à ce que le fonds soit toujours investi selon le niveau de risque choisi et exclut des risques plus élevés que ceux que vous avez indiqués.

Vous contactez votre agent bancaire pour choisir le fonds qui vous correspond, puis des gestionnaires experts de fonds travaillent en coulisses pour vous.


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UNE SÉLECTION UNIQUE

D'ACTIONS ET/OU D'OBLIGATIONS

 

 

Les experts d’AXA Investment Managers sélectionnent et investissent directement dans des actions et obligations. Celles-ci constituent environ 80 % du fonds. Pour optimiser plus encore la diversification, les 20 % restants sont investis dans l'immobilier et les infrastructures via des trackers.

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UNE STRATÉGIE ADAPTÉE

POUR CHAQUE TYPE DE CLIENT

 

 

Vous souhaitez prendre plus de risques ? Vous privilégiez le rendement ? Ou alors préférez-vous une approche plus prudente ? Nous avons une stratégie adaptée à chaque type de client.

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analyse

LES GESTIONNAIRES DE FONDS

TRAVAILLENT À VOTRE PLACE

 

 

Les gestionnaires d’AXA Investment Managers qui gèrent ces fonds font partie du top 25 mondial des gestionnaires de fonds. Elle se compose d’une équipe de gestionnaires de portefeuille comptant en moyenne plus de 20 années d’expérience en gestion de patrimoine.

PLUS D'INFOS
Des services exclusifs
  1. Scan successoral gratuit pour calculer les droits de succession
  2. Conseils de spécialistes externes à prix préférentiel
    • Conseils fiscaux : toutes les possibilités fiscales sont-elles utilisées de manière optimale ? Ou désirez-vous un deuxième avis ?
    • Conseils relatifs à l'achat de biens immobiliers
    • Optimisation des techniques de rémunération
    • Aide à l'achat et à la vente d'entreprises
    • Conseil successoral pour entreprises familiales
  3. Avec Delegio Privilege Service, vous pouvez également utiliser votre fonds comme éventuelle garantie pour un crédit professionnel.
  4. Des revenus supplémentaires de votre fonds.
  5. Vous recevez tous les 3 mois un rapport détaillé des actions entreprises par les gestionnaires de fonds pour veiller à ce que vous ne manquiez aucune opportunité et à ce que vous investissiez à tout moment selon la stratégie choisie. Vous pouvez également consulter, facilement et à tout moment, la situation de votre compte-titres sur votre smartphone, tablette et PC via mobile banking et homebanking.
Frais et risques des investissements

Quels sont les frais ?

Contrairement aux ‘investissements classiques’, vous ne payez pas de frais d’entrée et de frais de garde pour l’offre Delegio. Les frais de service par trimestre pour les services Delegio s’élèvent à 0,46 % hors TVA de vos avoirs investis, avec un minimum de 100.000 euros.


Quels sont les risques ?

Investir offre un potentiel de rendement plus élevé qu’épargner. En particulier à long terme. Mais investir implique aussi des frais, des taxes et des risques. Dans certains cas, vous courez le risque de perdre une partie ou la totalité de votre investissement. Mais vous ne serez pas livré(e) à vous-même.

Votre agent bancaire vous donnera en effet des explications. Il vous aidera à investir selon ces règles d’or :

  • une réserve d’épargne pour les temps plus durs ;
  • une répartition ;
  • du long terme ;
  • en faisant confiance à nos experts.

91 % de nos clients professionnels

déclarent être satisfaits de leur entretien relatif à des investissements privés et attribuent un score

de 8/10 ou plus

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Vous n’avez pas trouvé ce que vous cherchiez ? Voici d'autres possibilités d'investir.