J’investis avec service
Votre agent bancaire vous guidera. Et vous décidez !
Vous souhaitez mieux exploiter le surplus de liquidités de votre société ? Faites le premier pas : prenez rendez-vous. Nous examinerons ensemble comment faire fructifier votre argent.
Un accompagnement personnalisé
Avec votre agent bancaire, vous évoquez vos projets ainsi que la situation financière et les perspectives de votre société.
Votre réserve de capital, votre appétit pour le risque et votre horizon de placement constituent les bases de la stratégie d’investissement proposée par votre agent bancaire.
Qualité et expertise
Votre agent bancaire compose le portefeuille modèle optimal pour vous et votre société, et évaluera si un fonds RDT est judicieux.
Des gestionnaires de fonds experts investissent votre argent dans des fonds et saisissent pour vous les opportunités sur les marchés financiers.
Un suivi proactif
Votre agent bancaire prendra l’initiative de vous contacter pour le suivi de votre portefeuille et examinera les éventuelles adaptations nécessaires avec vous. La gestion de votre portefeuille d’investissement vous coûtera donc peu d’argent et d’efforts.
Vous pourrez également suivre vos investissements en ligne et vous recevrez régulièrement un récapitulatif de votre portefeuille.
Faites le premier pas : demandez conseil sans engagement.
Venez discuter avec votre agent
Votre agent bancaire vous recevra lors d’un entretien personnel sans engagement de votre part. Il est lui aussi entrepreneur et connaît vos préoccupations et inquiétudes :
- Dois-je investir dans un bien immobilier ou dans des produits financiers ?
- Combien d’argent dois-je mettre de côté ?
- Quel montant puis-je investir ?
- Quid de la fiscalité des investissements réalisés avec ma société ?
- Puis-je prélever quand je le souhaite l’argent que j’ai investi ?
- Dans quel cas les investissements réalisés avec ma société sont-ils plus intéressants que des investissements privés ?
Il répondra à vos questions et vous guidera dans le choix de votre portefeuille modèle de fonds, pour vous permettre de décider en toute confiance.
Il vous exposera également en toute transparence les risques, les taxes et frais liés aux investissements, les possibilités en matière d’horizon d’investissement, les rendements potentiels, etc.
Songez-y : il est utile de poser vos questions à votre comptable ou de rencontrer votre agent bancaire.
Investir facilement dans des solutions de qualité
UNE RÉPARTITION
OPTIMALE
Chaque portefeuille modèle vise une répartition idéale et se compose de fonds investissant dans :
- des actions pour la croissance,
- des obligations pour la sécurité,
- des alternatives pour la diversification.
Votre agent bancaire sélectionnera minutieusement le portefeuille modèle optimal pour vous et votre entreprise.
TECHNOLOGIE ET
EXPERTISE
Chaque portefeuille modèle se compose de différents fonds. Pour composer le mix de fonds adéquat, nous misons sur la technologie et l’expertise, afin d’obtenir le meilleur rendement possible pour un risque déterminé.
AVANTAGE FISCAL
L'ajout d'un fonds RDT offre peut-être un avantage intéressant pour votre entreprise. Voyez avec votre comptable et parlez-en ensuite à votre agent bancaire.
Des experts investissent votre argent
Les gestionnaires de fonds d’AXA Investment Managers et d’Architas gèrent vos fonds et :
- vérifient les performances des actions ou obligations sous-jacentes dans lesquelles le fonds a investi;
- scrutent les marchés financiers et adaptent le fonds si nécessaire;
- achètent ou vendent certains actifs au moment propice, selon la politique d’investissement du fonds.
AXA Investment Managers fait partie du top 25 mondial des gestionnaires d’actifs au 31/12/2020. (source : IPE Top 500 Asset Managers 06/2021)
Architas gère 31,40 milliards d’euros (présence dans 13 pays).
Frais et risques d’un investissement
Quels sont les frais ?
Les conseils de votre agent bancaire sont entièrement gratuits. Vous payez uniquement les frais liés aux fonds. Ils figurent dans la documentation produits de chaque fonds. Bien entendu, votre agent bancaire vous renseignera à ce sujet lors de votre entretien.
Quels sont les risques ?
Investir offre un rendement potentiel plus élevé qu’épargner ! En particulier à long terme. Mais investir comporte aussi des risques. Dans certains cas, vous courez le risque de perdre une partie ou la totalité de votre investissement. Cependant, en investissant de l’argent dont vous pouvez vous passer à long terme, en étalant vos investissements dans le temps et en veillant à ne pas placer tous vos œufs dans le même panier, vous pouvez contourner intelligemment ce risque.
Votre agent bancaire assure un suivi complet
Votre agent bancaire vous invitera au moins une fois par an à un entretien de suivi. Un surplus de liquidités ? Dans ce cas aussi, il vous invitera à un entretien sans engagement afin de passer toutes les possibilités en revue. Vous avez la garantie que vous et votre portefeuille ne serez pas oubliés.
Vous désirez suivre vous-même vos investissements ? C’est possible ! Vous pouvez consulter à tout moment l’état de vos investissements sur votre smartphone, tablette et PC via mobile banking et homebanking.
91 % de nos clients professionnels
déclarent être satisfaits de leur entretien relatif à des investissements privés et attribuent un score
de 8/10 ou plus
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