Préparer votre avenir Investir Pension – 13 juillet 2022
Faibles taux d'intérêt sur les comptes d'épargne, inflation importante, projets à moyen et long terme, préparation de votre pension... De nombreuses raisons existent pour vous inciter à chercher à faire fructifier votre capital. Vous n'avez ni le temps ni l'expérience pour le faire vous-même ? Investissez dans des fonds et confiez votre capital à des spécialistes !
En plus de votre Agent bancaire AXA, vous pouvez aussi compter sur un autre spécialiste, le gestionnaire de fonds. Il applique la politique d’investissement définie dans le fonds. Il suit les marchés pour que vos investissements génèrent un revenu potentiel.Vous souhaitez constituer vous-même votre portefeuille ? C'est possible, même si vous ne disposerez peut-être que d'un nombre plus restreint d'actions, d'obligations ou d’autres instruments financiers. Ce choix accroît votre risque car la diversification est sans doute alors limitée.
En matière d'investissement aussi, il faut toujours éviter de mettre tous ses œufs dans le même panier. Si vous investissez dans un fonds qui cadre avec votre objectif d’investissement, le gestionnaire de fonds veille à respecter ce principe de diversification.
Il choisira soigneusement parmi les instruments financiers, dans le cadre de la politique d'investissement du fonds. Une de ses premières préoccupations sera toujours une bonne répartition des risques.
Faire les bons choix, organiser seul l'ensemble de la gestion et du suivi de ses investissements, suivre les marchés financiers, tout cela demande non seulement beaucoup de connaissances mais aussi beaucoup de temps.
Si vous investissez dans un fonds géré activement, le gestionnaire du fonds vous débarrasse de ces soucis.
Le travail d'un gestionnaire de fonds est très intensif. En effet, il ne se contente pas d'appliquer la politique d'investissement définie pour le fonds : il suit aussi de très près l'évolution des marchés financiers. Plusieurs événements sont pris en compte qui peuvent affecter votre investissement à court ou à long terme.
Cet expert en investissement suit attentivement tous les canaux d'informations possibles, en tire les conclusions pertinentes et les traduit en décisions.
Ce métier ne laisse aucune place à l'émotion. Les gestionnaires travaillent aussi souvent en équipe. Les décisions suivent un processus spécifique et font l'objet de consultations et de discussions.
Être capable de faire preuve de sang-froid sur le court terme tout en élaborant et en suivant une vision à long terme : voilà la clé.
Bref, le gestionnaire de fonds :
Dans la gamme de fonds d'AXA Banque, vous trouvez une offre variée et qualitative avec notamment les gestionnaires Amundi, AXA Investment Managers et Econopolis.
Au sein de chaque stratégie d’investissement, vous bénéficiez d'un vaste choix pour diversifier votre portefeuille, que ce soit en matière de gestion ou si vous souhaitez mettre l'accent sur des secteurs ou thèmes spécifiques.
La force d’un agent bancaire AXA réside dans son approche personnalisée, son expertise et la relation à long terme qu'il développe avec vous en tant que client.
Chaque investissement commence par un entretien approfondi. Il apprend à mieux vous connaitre en vous posant une série de questions. Sur votre situation financière, vos objectifs d’investissement, vos connaissances et expérience en investissement et votre appétit au risque.
Votre agent examinera les possibilités avec vous et vous guidera dans le choix final. Il vous expliquera aussi les coûts liés aux investissements dans les fonds et attirera votre attention sur les risques.
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Vous pouvez choisir d’épargner un maximum de 1.020 ou de 1.310 euros par an pour votre pension, et bénéficier d’une déduction fiscale différente. Que devez-vous faire si vous optez pour le montant maximal le plus élevé ? Et quelle est l’option la plus avantageuse : 1.020 ou de 1.310 euros par an ?
Après l'année 2022 pour le moins turbulente, l'année 2023 a été annoncée comme celle d’un retour à la normalité sur les marchés. Une promesse qui s'est jusqu'ici réalisée en grande partie. Les actions ont connu un excellent premier semestre et les obligations, lourdement affectées pendant la crise, ont pu récupérer une partie des pertes essuyées.
Vous êtes plutôt mer ou montagne ? Voiture thermique ou électrique ? La protection de la planète dans tous ses aspects est un sujet qui vous touche, un peu, beaucoup ou pas du tout ? En matière d’investissement durable, votre agent bancaire souhaite connaitre vos préférences, pour que votre portefeuille corresponde le plus possible à votre profil d’investisseur, dans le respect d’une réglementation européenne d’août 2022. Nous avons à votre disposition une brochure à ce sujet, écrite dans un langage clair.
L'inflation a entamé un net recul dans les principales économies. Même si toutes les inquiétudes ne sont pas dissipées, les investisseurs considèrent que le problème de l'inflation est "résolu". Il s'agit peut-être d'une vision trop prospective à long terme, mais pour les mois à venir, cette évaluation est justifiée. Les prix de l'énergie sont en baisse depuis le début 2023 et seront bientôt suivis par la deuxième cause d'inflation de l'année écoulée : les prix des denrées alimentaires.
« J'aimerais bien...mais je n'ai pas le temps ». Ou « Cela ne m'intéresse pas vraiment, c'est trop compliqué et je ne préfère pas me lancer ». Autant d'arguments souvent avancés pour ne pas investir. Typique, n'est-ce pas ? Ces raisons cachent cependant une présomption tacite : investir avec succès nécessite compétences, expertise et connaissances. Mais est-ce le cas ?