De wereld van financiële beleggingen is fascinerend, rijk aan mogelijkheden maar ook bezaaid met valkuilen. Voor een beginner kan « starten met beleggen » even verwarrend als verleidelijk lijken. Gelukkig staat u er niet alleen voor! Uw bankagent is er om uw beleggingsprofiel te belichten door kennis te nemen van uw persoonlijke en financiële situatie, uw doelstellingen (over duurzaamheid) en uw beleggingskennis en -ervaring. Laten we samen eens kijken waarom een gesprek met uw beleggingsadviseur zo zinvol is!
Waarom beleggen? In een wereld waar de inflatie de waarde van uw geld voortdurend uitholt, is beleggen niet zozeer een keuze maar een noodzaak.
Het gaat om het beschermen, maar ook om het laten groeien van uw kapitaal. Beleggingsfondsen bijvoorbeeld bieden de mogelijkheid om:
Voordat u zich in het avontuur stort, is het van essentieel belang om te begrijpen « hoe u moet beleggen ». Het beleggingsprofiel is meer dan een document. Het beschrijft uw huidige situatie, uw toekomstige ambities, uw risicobereidheid en vooral uw beleggingshorizon, de periode dus waarin u wilt beleggen. Uw AXA Bankagent zal deze informatie gebruiken om u « beleggingsadvies » op uw maat te geven.
Elle levensfase brengt zijn eigen veranderingen met zich mee. Van hogere studies tot het kopen van een eerste woning, van de geboorte van een kind tot het plannen van uw pensioen: elke gebeurtenis verandert uw financiële behoeften.
Daarom is het zo belangrijk om uw profiel regelmatig te herzien en bij te werken, samen met een specialist.
Het beleggingsuniversum is enorm groot en verandert voortdurend. Als u zich afvraagt hoe u moet beleggen, is het vaak verstandig om specialisten in te schakelen.
De specialisten van AXA Bank zijn met al hun ervaring en voortdurende bijscholing uw bondgenoten. Hun taak: ervoor zorgen dat uw beleggingen overeenstemmen met uw doelstellingen en risicotolerantie.
Bovendien kunt u rekenen op de ervaring van onze partners Amundi, Econopolis of AXA Investment Managers om de voor geselecteerde fondsen op een professionele en transparante manier te beheren.
Als u een AXA Bank-kantoor binnenloopt, komt u op een plek volledig gericht op luisteren, advies en een persoonlijke strategie.
Het gesprek verloopt over het algemeen zo:
Deze momentopname van uw financiën geeft ons een stevige basis om verder te gaan.
Wij onderschatten deze emotionele dimensie nooit. Daarom beoordelen we zorgvuldig uw risicotolerantie om ervoor te zorgen dat de oplossingen die we voorstellen overeenkomen met uw comfortniveau.
Misschien wilt u wel met vervroegd pensioen naar warme oorden, of wilt u de opleiding van uw kinderen financieren? Als we begrijpen wat u motiveert, kunnen we uw beleggingsstrategie afstemmen op uw ambities.
Als u van plan bent om over 10 jaar met pensioen te gaan, zal uw beleggingsstrategie waarschijnlijk anders zijn dan die van een 25-jarige pas afgestudeerde die net begonnen is met beleggen. Bij AXA Bank zorgen we ervoor dat uw investeringen zijn afgestemd op de tijd die u voor u hebt.
« Leren ligt aan de basis van elke succesvolle investering. »
(Paul Samuelson)
Net zoals een leraar zijn leerlingen begeleidt, gidst een bankadviseur zijn klanten door de kenmerken van beleggingen (risico’s, kosten en taksen). In plaats van keuzes op te leggen, doet hij suggesties op basis van het individuele beleggingsprofiel van de klant.
Door zijn educatieve aanpak wil hij niet alleen informeren, maar u ook de tools geven om uw financiën doordacht te beheren.
Aanpassingsvermogen is essentieel, omdat elke klant unieke behoeften en aanvaardbare risico’s heeft.
Uiteindelijk moet een adviseur altijd handelen in het belang van de klant, in uw belang dus, net zoals een leraar dat zou doen voor zijn leerling.
« Beginnen met beleggen » is een beslissende stap. Het bepaalt niet alleen de gezondheid van uw toekomstige financiën, maar ook uw gemoedsrust.
Door gebruik te maken van de expertise van onze AXA Bank-adviseurs en uw beleggingsprofiel up-to-date te houden, legt u de basis voor een zorgeloze financiële toekomst.
Beleggen: een kwestie van kennis of van geluk?
Deze content is niet beschikbaar omwille van uw huidige cookie instellingen. U kan deze hier aanpassen.
Heel wat mensen hebben niet genoeg geld op hun spaarrekening staan om onverwachte uitgaven te kunnen betalen. Hoeveel spaargeld hebt u dan nodig om een voldoende grote financiële buffer te hebben? Vaak wordt aangenomen dat 3 keer uw maandloon volstaat, maar volgens anderen is het veiliger om 6 keer uw maandelijkse inkomsten te voorzien. Hoeveel geld moet u opzij hebben staan als spaarbuffer?
Na meer dan 10 jaar van extreem lage rentes bieden beleggingen met een vaste rente eindelijk weer een aantrekkelijk rendement met als duidelijkste voorbeeld de Belgische staatsbon waarop begin september 2023 kon worden ingetekend. Voor heel wat beleggers was dat een buitenkans. Hoe kunt u nu als belegger nog van de gestegen rentes profiteren? In dit artikel gaan we hier dieper op in.
September is wel vaker een moeilijke maand voor de markten. Dit jaar is daar geen uitzondering op. Problemen die als ‘opgelost’ beschouwd werden, komen weer koppig hun plaats opeisen, en dat zaait verwarring bij beleggers. Op de agenda van deze drukke maand: inflatie, olieprijzen en het effect op de aandelenmarkten.
Bij beleggen zijn er drie belangrijke criteria om rekening mee te houden: rendement, liquiditeit en risico. Deze drie criteria kunnen we beschouwen als de drie zijden van een driehoek, bekend als de beleggingsdriehoek. Inzicht in deze driehoek is cruciaal om weloverwogen financiële beslissingen te nemen. Beginnen doen we met het toelichten van enkele definities.
Na het uiterst turbulente 2022 werd 2023 aangekondigd als een terugkeer naar de normaliteit op de markten. Die belofte kwam tot dusver ook grotendeels uit. Aandelen kenden een uitstekende eerste jaarhelft, en ook de zwaar getroffen obligaties konden een stuk van de opgelopen verliezen recupereren.