Beleggen, (n)iets voor u?

Vermogen Beleggen – 15 december 2021

Spreekt het vooruitzicht op een potentieel hoger rendement u wel aan? Maar raakt u niet wegwijs in de wereld van spaar- en beleggingsproducten? Uw bankagent is de geknipte bondgenoot!

Ondanks de aanhoudend lage spaarrentes blijven Belgen kampioen in het sparen. Het totale bedrag dat Belgen op hun spaarboekjes hebben staan, bereikt bijna de kaap van 300 miljard euro. Dat blijkt uit voorlopige cijfers van de Nationale Bank in maart 2021. Dat is een nieuw record. Voor wie op zoek is naar een potentieel rendement en bereid is daarvoor bepaalde risico's te nemen, is het tijd om uit te kijken naar mogelijke alternatieven. En dan komt u automatisch uit bij beleggingen.

Onbekend maakt onbemind

Is beleggen iets voor u?
Wat uw situatie ook is, uw bankagent helpt u graag om een geschikte beleggingsportefeuille samen te stellen. Vandaag, morgen en overmorgen.

Spaarrekeningen blijven belangrijk als reserve om uitgaven op korte termijn en onvoorziene kosten te financieren. Bent u op zoek naar een potentieel hoger rendement voor uw spaargeld? Als u een bepaald gedeelte van uw spaargeld voor een langere periode kunt vastzetten, dan is beleggen misschien wel iets voor u. Maar voor de doorsnee spaarder is beleggen nog altijd onbekend terrein. En onbekend maakt onbemind. Vaak hoor je tegenkantingen zoals:

  • beleggen houdt te veel risico’s in;
  • het is te ingewikkeld;
  • je moet tijd hebben om dat allemaal op te volgen;
  • of je moet al over flink wat kapitaal beschikken om eraan te beginnen.

Maar is dat ook zo?

Een strategie op uw maat

Met het juiste advies van uw bankagent hoeft u van beleggen niet wakker te liggen. Hij helpt u om een strategie uit te stippelen die precies is afgestemd op uw persoonlijke situatie en wensen, uw kennis en ervaring en uw risico-appetijt.

Hij luistert naar u, legt u alles duidelijk uit en bekijkt samen met u welke oplossing voor u het meest geschikt is.

Houdt u het graag eenvoudig? Dat kan, want wij hebben een aanbod van ‘gemengde’ fondsen. U kunt al instappen vanaf 25 euro per fonds per jaar via een beleggingsplan. Hier vindt u ook  een handige simulatietool waarmee u zelf rendementen, looptijden en risico’s kunt berekenen.

Hebt u onvoldoende tijd en interesse om uw portefeuille van verschillende beleggingsfondsen samen met uw bankagent actief op te volgen? Dan kunt u voor kant-en-klare gemengde fondsen kiezen waarin zowel aandelen als obligaties vertegenwoordigd zijn. Op die manier koppelt u het potentieel hoger rendement aan het gemak en de gemoedsrust van een goed gespreide beleggingsportefeuille die actief wordt beheerd.

Een concreet plan voor uw beleggingen in 5 stappen

Samen met u werkt uw bankagent een helder en gepersonaliseerd portefeuilleadvies uit zodat u precies weet waarin u best belegt en waarom. Dat gaat in vijf opeenvolgende stappen:

  • Stap 1. U vertelt uw verhaal, uw bankagent luistert.
  • Stap 2. Uw bankagent peilt naar uw doelstellingen en verwachtingen, uw houding tegenover risico, uw financiële situatie en uw kennis en ervaring over beleggingsproducten. Op basis daarvan wordt uw beleggersprofiel vastgesteld: conservatief, defensief, neutraal, dynamisch of offensief.
  • Stap 3. Uw bankagent stelt een schematisch en grafisch overzicht op van uw portefeuille.
  • Stap 4. Uw portefeuille wordt vergeleken met de modelportefeuille die past bij uw beleggersprofiel.
  • Stap 5. Uw bankagent stelt u beleggingen voor om uw portefeuille in de gewenste richting te oriënteren. Dit advies is gratis en uiteraard altijd vrijblijvend.

Het beleggingsadvies dat hieruit voortkomt, is volledig afgestemd op uw voorkeuren. En welke ook uw situatie is, uw bankagent helpt u graag om een geknipte beleggingsportefeuille uit te stippelen. Vandaag, morgen en overmorgen.

Bent u benieuwd wat zijn professionele blik voor u kan betekenen? Maak dan snel een vrijblijvende afspraak en oordeel zelf.

Advies en vragen over onze producten

Vraag het aan uw AXA Bankagent

Meer artikels over dit onderwerp

Beleggen op lange termijn: hoe lang duurt lang?

Wie wil beleggen, kan rekenen op raad in overvloed. Zoals: ‘Investeer alleen geld dat u kunt missen’. Of: ‘Beleggen doet u op lange termijn’. Maar hoe lang is die ‘lange termijn’ dan eigenlijk? En hoe vermijdt u dat uw geld jarenlang tot stilstand komt na een dip in de financiële markten? Twee tips om de grillen van de beurzen tegen te gaan.

Lees verder

Conflict in Oekraïne: economie onder druk in april 2022

De oorlog sleept in al zijn gruwelijkheid aan op 2000 kilometer van onze grenzen, met tal van slachtoffers en onnoemelijk menselijk leed. Ook onze economieën hebben te lijden onder dit conflict, en dat weegt met name op het vertrouwen van de Europese huishoudens. De centrale banken zetten een beleid op om de inflatie onder controle te houden. Een blik op de economische wereld in een gespannen context.

Lees verder

Oorlog in Oekraïne: impact op de economie in maart 2022

Het conflict woedt nog volop in Oekraïne. Naast het menselijke drama organiseren de centrale banken en de economische beleidsmakers zich over de hele wereld (met name de Amerikaanse Federal Reserve). De energieprijzen en de inflatie zijn fors gestegen, terwijl het vertrouwen en de consumptie van huishoudens daalt. Met specifieke klemtonen, afhankelijk van de regio. Een analyse.

Lees verder

Wat u moet weten over het wettelijk pensioen en uw pensioenopbouw

De meeste Belgen zijn wel bezig met de opbouw van hun pensioen, maar vreemd genoeg weten er niet veel hoe hoog (of hoe laag) hun wettelijk pensioen dan wel zal zijn. Maar één ding is zeker: dat wettelijk pensioen zou wel eens kunnen tegenvallen en zal niet of nauwelijks volstaan om goed te blijven genieten van het leven. Hoe hoog ligt een gemiddeld pensioen? Hoelang moeten we rondkomen met een pensioenuitkering? En is extra pensioenopbouw noodzakelijk? De cijfers spreken voor zich.

Lees verder

Neem contact op met uw AXA Bankagent
Maak een afspraak bij uw AXA Bankagent